提供幾點建議做參考：
1.不要相信太完美的演出
你可能受邀到一家高級飯店參加一場演講，場地一流，美酒、咖啡、點心等應有盡有，這時你看到演講台上演講者穿著得體、口沫橫飛講著如何可以每年薪水數百萬卻不用繳稅的各種竅門，讓你大為心動，想到每年白白繳出去的個人所得稅以後可以不用再繳了，這是何等美妙的事！尤其是主辦單位還請來會計師助陣，連專業的會計師都出來背書了，你還有什麼可以懷疑的？
我用「演出」形容這樣的說明會，因為它就是一場完美的表演，業者砸下重本租豪華場地、提供美食，加上演講者無懈可擊的包裝話術，讓你不禁怦然心動、想要馬上去買他們的商品或服務，不過勸你碰到這樣的狀況還是停下來先想一下：這是否能夠符合你的需求後再做決定！
一場有意義的演講或說明會，應該是演講者展示他們的專業、顯示出他們對某些問題的解決方式是專業及可行的，重要的是它必須是兼顧到客戶的權益的。
類似以往，有人故意把傳統壽險包裝成儲蓄型保險，還可以運用保單貸款方式借款，去繳新保單保費，後來都衍生出很多保單糾紛。不過你現在可能還會發現：某些金融業者的內部教育訓練，往往不是在研究商品可以怎麼適合客戶的需求，反而是在研究一些包裝話術：如何讓客戶在不了解商品細節的狀況下，就被他們的話術打動而購買了，至於客戶的需求，或話術是否過於誇大，就不是他們會去考量的了。
2.問問你自己：你的需求是什麼
很多時候，你碰到的是不斷跟你強調他們的商品如何的好、打著燈籠找再也找不到這麼好的商品了。但事實上，他可能3個月後還是來推銷你同樣的商品，只是換個名稱、稍微改一下商品內容而已。你可以做的應該是：找一個願意傾聽你說話、願意了解你的需求的業務員，或甚至於直接找一個有合格證照的財務顧問，先把你的需求整理清楚，再來想需要什麼樣的金融工具，可以達成你的需求目標，這樣就不容易掉入金融業商品行銷的陷阱了。
美國雷根總統在1987年與蘇聯簽署核武器條約時曾說：信任是必須的，但查證也是必要的（Trust, but verify.）！金融業多數人都是競競業業在為客戶服務，但免不了有些人是無視於客戶的權益、只求他們自己業績可以達成，因此不當銷售所在都有，而要如何保護自己的權益，就需要你花點心思留意一下商品的細節、交易條件等等，以免你自己的權益受損了。
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本文獲作者授權轉載，原文：Pound Foolish讀後感（1） 如何避開金融業行銷陷阱
作者簡介_廖義榮
作者擁有國際理財規劃認證CFP證照，是專職的獨立理財顧問，提供客戶理財規劃顧問諮詢服務，公益／私益信託設立諮詢，及在企業推廣EAP員工協助方案：員工理財教育與諮詢。接受企業、團體預約退休規劃或理財投資相關課程講師，員工理財規劃諮詢，或個人/家庭理財規劃諮詢，聯絡信箱：jose.b123＠gmail.com。
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