00713公布配息1.5元!0056、00878、00919報酬率比一比,勝出的竟是「他」?

1982年生,考過公職也當過上班族,曾擔任金融研究員。大學畢業後積極自學投資理財方法,2008年開始投入股市,用自創估價法,鎖定股價被低估、年年配發股息的穩健公司買進,將180萬元本金滾成425萬元資產,實現了人生第一階段的財務自由目標。

著作:《小資女艾蜜莉:我的資產翻倍存股筆記》、《艾蜜莉教你自動化存股小資也能年賺15%》
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00713公布配息1.5元!0056、00878、00919報酬率比一比,勝出的竟是「他」?
摘要

1.00713公布配息1.5元,以58.25元計算,單季殖利率2.57%。

2.比較元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)、群益台灣精選高息(00919)、元大台灣高息低波(00713)自2023年至今的報酬率,以00713的75.7%最高。

元大台灣高息低波(00713)公布1.5元股息囉!雖然跟上次配發的金額一樣,不過用8月30日收盤價58.25元計算,單季殖利率還是有2.57%這麼多!這次是第1階段預估配息,第2階段會在9月13日公布確定的配息金額,不知道有沒有機會加碼啊?

其實在我的高股息ETF,相對來說好像比較少提到這檔,趁這次公布股息也來一起複習一下,00713的特色是「高息低波」,事實上,它除了維持穩定高股息以外,也維持了低波動(抗跌)的特性,看近年台股跌幅比較大的2022年,整年的大盤報酬率約-18.4%,00713報酬率則大約-6.9%,而從今年台股高點7月11日下跌至今,大盤報酬率約-8%,00713報酬率則約-0.4%(以上都是有算進含股息的數據)從這兩個時間段都可以看出00713確實有抗跌!

其次是,有大大擔心,可能會因要維持抗跌、低波動的特色,而在選股上會優先選防禦性的股票,導致大盤在上漲的時候也會漲比較少(00713的成分股可以打開艾蜜莉定存股App直接看)。延伸閱讀:對人生感到困惑,如何透過星盤更了解自己,跨越難關

那我們再把近2年的數據拉出來比漲幅看看,從2023年至今的報酬率,大盤是65.8%、00713則是75.7%,一樣是勝過大盤的,除此之外,因為我也好奇跟其它高股息ETF比的結果,所以觀察名單內的元大高股息(0056)國泰永續高股息(00878)、群益台灣精選高息(00919)也都拉出來看了。

2023年至今的報酬率:

00713:75.7%
0056:74.29%
00919:71.25%
00878:60.9%

沒想到00713的含息報酬率是裡面最高的!但要強調一下,這只是要表示00713沒有因低波而捨棄了漲幅,要選擇ETF還是不能單只從報酬率去看,ETF的選股邏輯、產業分布、規模、成立時間、費用率,這些都還是要多方比較選出適合自己的ETF才好喔!

這樣看來,00713有高股息、有抗跌又會漲,好像都沒有缺點?

其實也不是,它還是有一些讓我在意的地方,00713追蹤指數的方式跟其他高股息ETF不一樣,並非取完全複製的追蹤方法,基金經理人會參與ETF選股的決策,也就是說「主觀選股」的成分會比較高,日後要是更換基金經理人,選股、績效還是有可能會受影響,接著是00713的換股檔數偏多,每次動輒10檔~20檔的換股,其中產生的交易成本也是我們要吸收的,所以總費用率也會比較高,這些對我來說是00713需要注意的地方。

總結來看,現階段00713確實集結了「高息、低波動又會漲」的特性,但也因為上面這些我在意的小地方,我自己還是傾向分散多檔ETF來組合,就像我之前在景氣藍燈買進時自組的月月配息ETF,就是以上0056、00878、00919、00713這4檔全買,也就不會有選擇的問題了,我全都要,這樣能達到風險分散再分散的效果(現在是景氣黃紅燈,這些ETF我都是在出清階段了,未來等景氣綠燈以下或是藍燈才會考慮再來定期定額買)。

PS.00713預估配息1.5元(第2階段確認配息是9月13日)除息日9月18日、配息日10月15日,最後買進日是9月17日。

溫馨提醒:以上非任何形式個股買賣建議。

本文獲「小資女艾蜜莉」授權轉載,原文

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