大盤漲,定期定額0050該停扣嗎?年領百萬股息大俠:持之以恆投入的資金量,決定你的獲利

專職投資者,出生於1985年,攻讀北部國立大學資訊工程研究所碩士期間暫時放下學業,與友人合夥創業創辦工作室從事教育軟體開發。30歲即累積千萬元資產,35歲離開職場,活躍於網路社群,推廣長期投資教育。

持股比重最高的股票為官股金控兆豐金,2020年存到502張,實領股息約83萬元;2021年除息前累計持有600張兆豐金,實領股息預估92萬元。認為個人投資心法可濃縮為24字箴言:「專注本業,閒錢投資;資金控管,分批進場;找到週期,逢低布局」。

股票市值:兆豐金600張以上,市值逾1800萬。
臉書粉專:大俠武林
著作:《股息Cover我每一天:600張存股達人絕活全公開》

大盤漲,定期定額0050該停扣嗎?年領百萬股息大俠:持之以恆投入的資金量,決定你的獲利

「大俠好,我有一個問題想問說,就是我在大約100元位置定期定額元大台灣50(0050),但是最近的大噴射讓我有點錯亂,這樣的大漲我每個月定期定額相對成本是不是會被拉高?我是不是要停止扣款了呢?」網友問。

大俠回答:
「以前0050我在76元左右時買了150多萬元,有位朋友跟著我一起買,然後在漲到80元的時候我那位朋友就決定停扣,因為他怕持續定期定額下去他會拉高他的成本。」
結果他一路空手到現在,不知道這樣有看懂嗎?

以下大俠附上我在76元左右時買0050 150多萬元的對帳單:

大俠在0050股價76元時買入

圖片來源:「大俠武林」方格子
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我那朋友選擇了停扣,但是大俠還是選擇不間斷持續在局,然後0050到了80元也還是繼續買,以下附上存摺簿。

大俠在0050股價80元時時續買入

圖片來源:「大俠武林」方格子
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結果我那位朋友一路空手到現在,不僅讓空手的資金錯過了資本成長,還錯過了幾次領股息再投入的機會。

0050日線圖

資料來源:Goodinfo!台灣股市資訊網
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投資要知道一件事情,買元大台灣50在76元之後再也不買,的確乍看下報酬率會比有持續在做定期定額投資人的報酬率還高,但問題是您的思維要是只停在報酬率?而沒有思考到戶頭中不參與市場的資金,在這段期間少掉的機會成本?那麼恐怕您閒置的資金實質購買力,終將消失在一場場的通膨洪流中。

投資獲利=資金使用率x報酬率

這段公式在講,假設A、B兩種策略在一樣的報酬率情況下,A策略使用的資金效率比較大,所以整體獲利能大於 B,講白的就是投資不能只看報酬率來決定成敗,還要看投資人能持之以恆投入的資金量。

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