今日資訊

配息不停歇、100%填息的ETF有誰?除0050、0056外,這2檔ETF也令人驚豔-Smart智富ETF研究室

商周財富網編輯室為讀者嚴選包括國際財經、全球股市、致富者成功心法以及與上班族生活理財的內容。
配息不停歇、100%填息的ETF有誰?除0050、0056外,這2檔ETF也令人驚豔-Smart智富ETF研究室
摘要
1.我們用4大條件篩選優質ETF,4大條件分別為:時間成立5年以上、連續配息5年以上、年年填息、基金規模夠大。

2.篩選出4檔台股ETF資優生分別為:0050、0056、0052、006208。

今(2022)年來,在通膨高燒不退、股市震盪劇烈的情況下,「穩定領息」成了不少存股投資人的策略首選,所選的存股標的不只要能穩定配息,配息額自然是愈高愈好,且每次配息後還能盡快完成填息,若同時能滿足這幾項特色,簡直可說是存股族心中的「理想型」。

盤點台灣上市櫃30多檔台股原型ETF(包括市值型、高息型、ESG、單一產業主題型等...)真的有符合上述這幾項特色的ETF嗎?為求能更精確地篩出符合之標的,我們以下列4大條件指標來做篩選。

4條件篩出台股ETF資優生

條件1:時間夠久(至少5年以上)
一檔ETF成立時間愈久,通常會經歷過愈多次的股市多空循環,且愈能看出ETF的長期表現及情況。不過由於多數台股ETF成立至今時間都不長,成立時間達10年以上的標的更是稀少,因此這邊先暫以5年作為篩選標準。

條件2:配息穩定(至少連續5年不間斷)
對「愛息」的存股族來說,配息穩定度絕對是個重要考量。不過由於多數台股ETF成立至今多不超過10年,因此這邊同樣以5年為基準,也就是近5個年度配息都不能間斷才符合資格。若是一年配息多次如半年配、季配的類型,則是期間內的每次除息,都要能順利配出股利才行,若當中有一次未配息就不符合資格。

條件3:填息穩定(至少1年內完成填息)
一年約有250個交易日,故這邊設定的標準是至少能在1年內,也就是250個交易日內完成填息。若一年配息次數達1次以上者(如半年配、季配),填息天數則以平均計。

條件4:基金規模大(至少50億以上)
ETF並非投資萬靈丹,長期存股更是需要做定期檢視;而當ETF基金規模過小,也是會面臨下市危機的。以台灣股票型ETF來說,下市門檻「通常」為近30個營業日平均規模低於1億元,換言之,ETF規模愈大、離下市門檻自然也愈遠,愈不會有被迫清算或黯然下市的風險。而台股ETF規模多在百億元以下,這邊我們先以50億為篩選標準(延伸閱讀:台股ETF》9大百億金剛出爐!高股息、半導體ETF皆入列,規模逾千億只有這2檔元老級ETF-Smart智富ETF研究室)。

4檔台股ETF資優生出列!

符合上述4大條件,目前共有4檔ETF入榜,依掛牌先後順序,分別是元大台灣50(0050)、富邦科技(0052)、元大高股息(0056)以及和0050追蹤同指數的攣生兄弟——富邦台50(006208)。


除了006208掛牌時間較短外,其餘3檔至今都有超過10年的歷史,當中已走過超過18個年頭的0050,在「基金規模」和「連續配息年數」上更是讓人十分驚豔。除了掛牌後的前2年(2003年、2004年)未配息外,之後都能穩定配息長達17年;基金規模則在2022年4月時一舉突破2千億大關創下新高紀錄,位居所有台股ETF之冠(延伸閱讀:4月ETF人氣榜》台股走弱下誰最受股民喜愛?這2檔高股息、半導體ETF人氣逆勢成長-Smart智富ETF研究室)。

而0056在規模及連續配息年數上的表現也很亮眼!0056連續配息至今已來到11個年頭,基金規模能有千億級水準的台股ETF,目前僅有0050和0056達標。雖然0052和006208也是這4大篩選條件下的資優生,且在配、填息表現上也很出眾,不過就「基金規模」上來看就相對小了許多,但以現狀來說倒也不用擔心會有下市風險。

讓人好奇的是,這4檔ETF雖然在配、填息表現上出眾,但中長期報酬表現好嗎?我們同樣以近5年,和大盤表現一併做觀察。

  • 分享: