台股衝上17000點,ETF存股族如何應對?理財教母林奇芬:把握4面向,才能存得安心!

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台股衝上17000點,ETF存股族如何應對?理財教母林奇芬:把握4面向,才能存得安心!

投資台股原型ETF人數超過143萬人,20歲~29歲年輕人更有27%投資ETF,顯示ETF已經成為年輕人進入股市新顯學。只是ETF檔數多、種類多,你真的知道自己買了什麼嗎?

台股人氣搶搶滾,根據證交所統計,台灣今年第1季成交日均量超過3,400億元,成交金額超過5億元大戶達到3,178人,比去年第4季成長32%;成交1億元~5億元中實戶,人數高達2萬6,834人,比去年第4季成長30.8%;散戶交易人數達389萬5,000人,比去年第4季成長15%。

另外,3月定期定額投資金額也首度來到30億6,000萬元,比2月成長27%。

不管是大戶、散戶,今年第1季都積極參與股市,而隨著股市來到1萬7,000點高點,許多股票價格高,因此用ETF來投資也成為新趨勢。根據集保中心統計,到4月9日為止,投資台股原型ETF的投資人數已達到143萬2,000人,目前投資人持有ETF的比重來到15%,創下歷史新高。而且愈是新發行ETF,愈受到投資人歡迎。投資人瘋買ETF,有哪些面向要注意呢?

面向1》你買的ETF,主要持股是什麼?

台股ETF目前種類繁多,投資前應該先認清自己買的是什麼。早期大多數ETF是追蹤大盤指數,例如元大台灣50(0050)、富邦台灣50(00692)等,但近幾年流行主題式ETF,例如高股息、ESG、5G等,更強調不同的投資屬性。

但投資人不能只看名稱就投資,最好去比較一下該ETF的持股產業配置與持股內容明細,才會知道個別差異。

資料來源:moneybar

面向2》你追求成長,還是要穩健配息?

台灣電子股是強項,電子股占比高的ETF績效表現較好,但股價波動也大;同時,這類ETF相對配息率較低,但有些ETF較重視配息能力,選股時較重視高股息殖利率股票。

另外,有些ETF較重視多元產業配置,因此可以掌握類股輪動的優勢。例如今年傳產股受惠景氣復甦與漲價題材,這類ETF就可有所表現。

目前投資人數最多的ETF是元大高股息(0056),其較重視配息能力,電子股占比雖不小,不過長期股價成長性低於元大台灣50;人數第2多的是去年上市的國泰台灣5G+(00881),純電子股ETF,追求成長性——青菜蘿蔔各有所好,投資人要想清楚,哪種ETF才是自己所需要的。

面向3》低價一定便宜?

目前有一個怪現象,愈是新掛牌的ETF,投資人數愈多,反而一些存在已久、表現也不錯的ETF卻乏人問津。答案就是,新的ETF價格較低,投資人感覺門檻較低。

例如近1年~近2年發行的ETF,如國泰台灣5G+、國泰永續高股息(00878)或是剛發行的永豐台灣ESG(00888),發行價都是15元,投資人覺得很便宜,就毫不猶豫地買進。

但要提醒大家,不管這檔ETF是高價還是低價,對投資人來說,目前進場都是買在台股1萬7,000點附近的價位,也就是大家承擔的股市風險是一樣的,並不會因為該ETF價格較低而有所不同。投資人還需要考慮該檔ETF的規模與成交量,因為此會影響後續該檔ETF的流動性。

面向4》投資方式是單筆,還是定期定額?

如果現階段選擇單筆投資,因為台股在1萬7,000點歷史高峰附近,雖然今年企業獲利看起來還不錯,但本益比並不便宜,投資風險相對較高。單筆投資的投資人就要多留意市場動向,若股市跌破月線,最好先保守看待,可先落袋為安,等到股價修正,站穩季線後再回來——單筆投資要嚴格謹守停損停利原則。

如果採取定期定額投資,相對風險較小,主要是為了長期累積資產,當股市下跌時,更應該持續投資,才能有效降低投資成本,提高投資績效;下跌時不停扣,才是投資關鍵。

整體來說,我認為買ETF比買個股好,因為ETF可以幫投資人分散投資多檔股票,受單一個股影響較小。但ETF也不能隨便射飛鏢亂買,搞懂以上4個面向,你才能安心地用ETF來存股。

註:以上為個人看法,不作為投資建議,投資人請自行判斷投資風險。

本文獲「moneybar」授權轉載,原文:林奇芬:股市衝上17,000點,ETF存股族4大心法

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