如何把企業管理財務的方法運用在個人理財上面呢？可以從建立個人/家庭的財務報表做起，有所謂的四大報表：
一、個人/家庭收支預算管理表（對照於企業的現金流量表）
在企業財務報表內的現金流量表，看的是企業資產的「流動性」，而所謂「流動性」，指的是資產轉換成現金的方便性。它是一項有價財富，企業擁有愈多高流動性資產，其陷入財務危機的可能性便降低。
而個人的工作收入、投資收入與其他收入等，會產生現金流入，但又會有流出，就是各項的支出。如果收入減去支出還有剩餘時，這些金額就是可以用來做為計劃儲蓄或投資的。下面這個表，可以看到各項支出金額所佔比率是否合理，如果是一個健全的個人/家庭財務報表，在收支預算上應保持合理的資金流動性，如果支出大於收入，財務會出現問題：
二、損益表
損益表是揭露公司於一段期間內，經營績效與盈虧損益的報表，它可以看到企業因主要營業項目所產生的營業利潤，還有因非營業行為所產生的收入與支出內容。