00919配息,收益平準金占比竟超過80%該擔心嗎?一文告訴你,為什麼不用太擔心

一個提供讀者朋友分享投資理財心得的園地。

OK,算到這應該知道為什麼要使用收益平準金了!那為什麼會到80%呢?因為成分股配息的起始點並不是12月,而是每年的7月~8月為大宗(12月那次的收益分配單收益平準金占比已經是77%),所以如果我們回頭去查2023年9月份00919的規模,你會更驚訝,當下他只有383億元,單位數只有175億363萬5,000股!用規模383億元時的ETF成分股所領到的股息,要去發放目前規模已經成長到1,900多億元的股息,你能想像若不使用收益平準金,股息會被稀釋、稀釋、稀釋到什麼程度嗎?所以這樣可以了解了嗎?

最後,收益平準金已經有規範,不是投信想怎麼用就能怎麼用!此外,投資人可以把收益平準金的占比視為目前此檔ETF的「熱度」,當收益平準金占比高,代表這檔ETF近期的熱度很高(規模增長很快速);相對如果收益平準金占比很低,代表目前這檔ETF已經進入平穩高原期,如國泰永續高股息(00878)元大高股息(0056)這幾次收益平準金占比都極低!

但該發給你多少絕對不可能因為收益平準金的關係「變多」或「變少」!可以增加是因為76W(已實現資本利得)或其他收益,而不是來自於收益平準金。

以後如果對於收益平準金制度還有疑慮就把這篇文章拿出來翻一翻、看一看!如果看完還是覺得收益平準金是騙人的...。孫太認為,股市中的投資商品很多,青菜蘿蔔各有所好,就選自己看得順眼的商品就好。

最後備註說明:
1.投信準備下次預發的股息不會是「現金」(孫太只是方便解說所以用現金呈現),而是ETF的股數,而這也代表若當下一次除息時大盤上漲造成ETF淨值上升,就有機會配出比上一次更好的股息!因為股數相同但淨值增加。此外,上漲+換股時也比較容易出現已實現資本利得。

2.這是孫太第N次解釋說明收益平準金,再說明一次代表我真的傻了!

本文獲「孫悟天存股-孫太」授權轉載,原文

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