你喜歡跟著大盤成長或鍾愛科技、金融股?今年美股最值得注意的「4檔ETF」

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你喜歡跟著大盤成長或鍾愛科技、金融股?今年美股最值得注意的「4檔ETF」

去年因為新冠肺炎在3月大爆發,導致美股大崩盤,甚至讓投資人聯想是不是1929年經濟大蕭條又要來了?但美股於去年3月底止跌回升後,又重回多頭格局一路上漲至年底,再度創下新高甚至讓股神巴菲特跌破眼鏡。去年下半年的盤勢節奏到今年仍持續震盪,也讓投資人紛紛認為目前大盤已在高檔,泡沫化危機似乎隨時都會發生。但仔細觀察各項美國經濟指標(如非農就業指數、消費者信心指數、GDP預測),都正在逐漸復甦的腳步,大型企業營運也慢慢回到成長軌道,似乎也沒市場認為這麼悲觀。

投資人還有一個盲點,就是常常喜歡預測股市高低點,但事後看來都不一定正確,例如去年從崩盤到大盤創下新高就難以預料。若長期觀察美股發展,我們可以發現大盤其實不斷處在多頭格局,所以無論什麼時候大家都要有投資部位(但要視風險而調節比重)。如果只持有現金,那就只會被通膨及量化寬鬆侵蝕購買力,因此佈局在具現金流的優質資產或績優股會更符合大家的期望。

居安思危3大重點

1.經濟數據發展趨勢:假設非農就業人口及失業率等數據表現出現衰退,或是沒辦法更好之後,那麼投資人就要注意市場多頭力道是否會受到開始削減。
2.升息或緊縮政策:通常會出現升息政策就表示市場開始過熱,而聯準會為了要降溫就會啟動相關政策。當這種狀況發生時,投資人就可以考慮是否陸續出場並獲利了結。
3.個股觀察重點:關注個股財報表現是否處於成長狀態,如果開始衰退就要注意是否出場或停損。例如成長股的高本益比,就是來自市場對公司展望及發展抱有期待,才能支撐高股價,因此最好能年營收成長能維持在30%以上或是EPS持續提升。但提醒投資人股票估值也不能只靠一招打天下,還要因應不同股票特性而採取不同的估價模型。


全球投資該注意的幾件事

美國總統拜登就任
新任總統拜登上任,就先推出1兆9,000億紓困方案的刺激經濟計畫,包含每個人補助2,000美元、失業救濟金提高及上修每小時最低工資為15美元。美國是以消費經濟為導向的國家,因此當局希望藉由提升勞工所得而改善整體經濟,讓民眾帶動消費讓經濟及GDP回到成長節奏。而未來也會推出基礎建設的政策,除了帶動經濟成長之外,建設所需的人力、物力也會讓市場出現新的需求,看得出拜登救市政策相當積極。

疫苗施打狀況
在疫苗慢慢普及之後,如果能發揮效用,那麼疫情就能逐漸得到控制。當大家生活恢復正常後也自然能讓經濟復甦,受到衝擊的產業(如餐飲業、製造業)也會出現激勵作用,因此接下來疫苗施打狀況就必須特別注意。

科技股限制
以目前的發展來看,上半年大型龍頭科技股還具有相當大的動能推升大盤。而這些科技龍頭有可能在下半年受到影響,主因是受美國政府眾議院反壟斷司法委員會指控,包含Google、蘋果、亞馬遜及facebook等企業在內,透過收取高昂費用、或利用規模經濟打擊其他對手。

2021年看好的產業及相關ETF有哪些?

跟著大盤成長:SPDR標普500指數ETF(SPY)
想跟著大盤成長就可以考慮與大盤連動的ETF,例如美國規模最大的SPY或手續費相對低的VOO、IVV等,這些ETF也相當適合作為核心持股配置。另投資人都知道科技股是未來的趨勢並帶動大盤持續創高,例如QQQ的大型科技權值股佔比接近50%就相當符合趨勢,屬於高科技含量的ETF。但要提醒大家,若擔心短期科技股會出現拉回修正的風險,那麼QQQ就不太適合作為投資標的,但反過來說若長期看好科技股,那麼高科技股含量的ETF修正拉回時就能考慮布局時機。

金融科技類:ETFMG卓越移動支付ETF(IPAY)
傳統金融股受到疫情嚴重衝擊,但也不代表金融類股就完全不適合投資,例如金融科技就幾乎不太受到衝擊。以金融科技為例,現在大家都利用行動支付進行交易越來越普及,而電商網購蓬勃發展也加速相關產業成長。若對金融科技有興趣的朋友,IPAY這類型的ETF就值得考慮,成分股包含Visa、PayPal、Mastercard及Square等公司,就有機會跟著相關產業成長。

電商類股:Global X電子商務ETF(EBIZ)
疫情推升全球電商蓬勃發展,因此美國亞馬遜獲利也蒸蒸日上,而中國阿里巴巴獲利動能也同樣強勁,日本則是有樂天株式會社。但除了前述大型綜合電商以外,市場還有目標型購物的商機(直接搜尋某種特定商品購物),例如美國最大寵物用品電商Chewy或是大型手工藝電商Etsy等平台,同樣有相當亮眼的獲利成長。如果對這類型電商有投資興趣的話,那麼EBIZ就值得投資人注意。

替代能源:iShares自駕電動汽車和科技ETF(IDRV)
在去年拜登參選總統時就強調綠能為主要政策,在確定當選後,更是讓電動車、風能、太陽能等產業類股都出現不小的漲幅。而目前市場主流焦點類股之一就是電動車市場,過去由特斯拉一支獨秀,但近期相關產業如通用汽車、福特汽車也慢慢切入市場。而中國則有更大的電動車市場,除了特斯拉進入中國以外,本國也有如蔚來汽車、理想汽車及小紅汽車等企業。另外相關產業如電池、電動車充電樁等商機,在未來需求也會愈來愈強,但投資人若認為投資單一個股有風險,其實IDRV就相當適合布局。


美股商機不可限量

美國市場具有資本最大及創新能力強的雙重特性,因此美股也經常出現不少翻倍股。常聽讀者說大盤高點而不想投資,但是空手抱現金久了,不僅沒賺到資本市場紅利也損耗金錢購買力,其實這樣相當可惜。因為市場隨時都有投資機會,只要掌握大環境的律動及節奏,也能找到屬於你自己的獲利印鈔機。

本文獲「PressPlay專欄作家Jenny」授權轉載,原文:2021美股最值得注意的4檔ETF

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