個人資料：目前在金融業服務，歡迎一起談談
著作：
《台灣股市何種選股模型行的通？》
《理專不告訴你的秘密》
《美股研究室》
《美國公債．美元 教會我投資的事》
經歷：
惠理康和投信
台新銀行
中國信託銀行
部落格：
Just a Cafe
近來聽到且自己也被理專徵詢過不少次，關於避CRS的保單，所以就來談談自己的意見，我的意見很簡單：誠實申報、誠實納稅。
但是99%的徵詢案件，都只想要一件事情，免稅（或是不要繳稅）！！
金融機構會教理專去跟客戶說相關的事項，我個人認為這在過去也許可行，但現在風險會越來越高，誠實申報與納稅才是正途，理由有三：
1.國內立法已有雛形，具有法源依據了
2.國內換了一位金管會主管，特別重視合規
3.萬一出事，理專也有被判賠償的案例出現了
一、國內立法
所以隱藏在海外的資產應該早日誠實申報為好，下圖可為佐證之一。
而近期會有這麼大的動作，其實是因為中國大陸的反避稅，讓台商隱藏在免稅天堂的OBU帳戶，香港、新加坡等地的帳戶都面臨中國追稅的風險，因此想透過買保單的方式，避開中國的追稅，且不想繳台灣的海外所得。
而自從台灣反避稅條款立法通過之後，課稅有了法源的依據，後面就是執行的問題了，執行包括兩個步驟：取得正確的資料來源、依法查稅，因此過去錢藏海外不會被查到的神話破滅。