目前服務於阿爾發金融科技公司擔任總經理職務，個人著作《誰偷走你的獲利》、《錢的分配術》、《我被中國金融業嚇到了》、《財富管理聖經》。
還記得在我們當學生的時候，考試時如果碰到我們覺得很難的選擇題，不確定正確的答案是哪一個時候，我們會怎麼做呢？沒錯，我們會將明顯錯誤的答案先去掉，剩下的答案再慢慢來想哪個是對的。當面對困難的選擇時這種技巧是很有用的，其實人生中很多問題的選擇都需要用到這個技巧，因為很多問題的正確的答案往往都不是那麼的清楚。
投資理財的問題也是如此，雖然投資理財的資訊相當的多，也很容易取得，但是不同的人可能說的正確方法都不一樣，媒體說的可能又是另一套，所以到底什麼才是正確的投資理財方法往往不是那麼的清楚。但沒關係，碰到這種困難的選擇時，我們剛才說的技巧就派上用場了，我們可以先將明顯錯誤的投資理財方法先去掉，錯誤的方法是比較容易界定出來的。
財經部落格A Teachable Moment的版主以前是個高中的老師，後來因為對於投資理財有興趣，自己進修學習投資理財的知識，考上了財務規劃師（CFP）的證照，目前從事財務規劃的工作。由於他自己過去當過老師，也看到許多老師們雖然都學有專長，但是普遍對於投資理財是毫無概念，甚至有不少老師因此賠掉了自己辛苦大半輩子賺的薪水，無法享受一個舒適的退休生活，因此他的主要客戶與理念就是協助這些老師們走向更正確的投資理財道路。
他說他經常給一些老師或已經退休的老師們演講上課，他發現面對這些普遍缺乏投資理財知識的老師們，一個很有效的方法就是先告訴他們，什麼是錯誤的投資理財方法？由於這些老師們都是高知識分子，只要先確定了錯誤的方法之後，很快的大家就會開始理解到什麼才是對的投資理財方法。
那麼什麼是他所認為錯誤的投資理財方法呢？以下就是他告訴這些老師們應該要避開的投資理財方法：
不要投資個別股票
除非你真的對於某個產業、某家企業有別人所不了解的知識，否則投資個股是很難成功獲利的。因為長期來看，股市的利潤是由少數股票所貢獻出來的，但是事前成功的挑出這些股票的機率是相當低的。（我在之前的這篇文章提到過這個研究）
不要將保險與投資混在一起
你應該會立刻想到他指的是什麼？沒錯，就是投資型保單。當你能夠用更便宜的方法分別買到具有同樣效果的東西時，為何要花更多的錢去買一個整合在一起的東西呢？