合格證券分析師（CSIA），先後任職於台灣金融研訓院、文化推廣教育部美股老師。在銀行服務過上千位客戶多年後，發現投資潛藏著一套邏輯原則，並擅長以淺顯易懂的方式讓更多人了解這套獲利理論。你覺得投資獲利很難嗎？其實並沒有你想像中的難，真正難的是操控高達百億與千億的資金，與追求每年20～30%的高報酬率。但對一般民眾而言，如果你的金額與報酬率沒有要求那麼高，你會發現，只要掌握訣竅，美股獲利比你想像穩定容易。
我們都知道「投資心理」很重要。不管學到多厲害的技法，要能成功用出來，得依賴扎實的心理。所以，有志投資的朋友，無一不在「投資心理」上下足功夫。
而隨著功夫日深，我們會漸漸發現，「投資心理」，根源於「對錢的價值觀」。也就是「我們怎麼看待『錢』這個東西」、「『錢』是如何牽動我們的喜怒哀樂」。
如果我們能更清楚自己對錢的看法，更清楚「『感受』和『錢』之間的牽連」，那在股市上下起伏、心情隨之擺盪時，我們就會更明白當下感受的起因，進而更沉著以對、更能遵守投資紀律，找到更適合自己的投資之道。
更棒的是，隨著內省越來越深，我們還能逐漸改善生活中其他跟『錢』有關的層面，像是調整花錢的習慣等等，全面改善理財模式。
然而，該如何開始內省呢？有兩本很棒的書，都提供了方向和工具。第一本是《多少才夠？》
這是澳洲知名理財顧問寫的書，也是我第一次看到從「如何更快樂」開始的理財書。大多數投資、理財書籍都強調「如何更有錢」，卻少有書籍從「如何更快樂」出發。
為什麼「如何更快樂」這麼重要？因為，我們投資、工作或做生意，追求的從來不是「有錢」，而是......
有錢不是目標，「快樂」才是
（本文的「快樂」， 不單指「開心、興奮」等轉眼即逝的快樂，而是包括「自由、滿足、安全感、成就感」等更深層的正面情緒。）
只是大多數人（包括我），都認為「更有錢 = 更快樂」，於是我們追求金錢。
所以，談論「如何更快樂」更直指核心、更深入問題的本質。
認定「更有錢 = 更快樂」會有危險，我們可能會盲目追求金錢、陷入無盡「與周圍比較」的漩渦；也可能會因為想要「更有錢」，而被不肖金融人員用「高獲利」誘惑，投資危險的商品；或因為想要「高獲利」，而承擔超出能力的風險，搞得吃不下飯、睡不著覺，得不償失。
但是，認定「更有錢＝不快樂」也很荒謬，畢竟沒人會以「毫無存款」為樂。「存款」和「完善的理財規劃」，都讓我們更有安全感，進而提升快樂。
那麼，「更有錢」和「更快樂」到底是什麼關係？我們可以用下面這個問題來釐清：
「我們如何更快樂？錢又能幫上什麼？」
「更快樂」是主角，「更有錢」則是幫手。
如果我們能深切明白這個主從關係，那麼，在選擇投資方式時，我們就會以「自己能承受」、「符合生活節奏」為主，「獲利多寡」則變成次要的考量。
有趣的是，因為投資方式符合生活節奏，所以反而更能遵守投資紀律。原本看起來較慢的投資方式，反而因為遵守紀律，能持續累積複利，最後獲利更多。
此時，財富跟快樂相輔相成，就變成像下圖這樣：