經過台北市中山北路、南京西路口，可以看到「永漢大樓」已經矗立在街角超過半個世紀。這棟興建於1970年代的大樓，與被稱為「賺錢之神」、「日本股神」的邱永漢息息相關。雖然外界較熟悉邱永漢的股票投資眼光，但他的投資視角並未侷限於股票市場。
股票投資成功，讓邱永漢有了做生意的本錢，為了穩妥、保值，他選擇投入不動產事業。他除了早年曾在台北興建大樓外，1990年代初期，也前進中國上海與成都布局不動產。其中，他1991年在成都春熙路旁取得一塊商業用地，後來租給百貨公司使用，除歷年租金收益外，土地本身也隨區域發展而增值。
不只投資股票，邱永漢「再平衡」也看不動產
「跟著大師學習」的重點，並不是複製邱永漢的投資標的，而是看見資產配置不必停留在單一市場。從邱永漢的投資歷程來看，股票與不動產並非互斥的選項。當股票等金融資產累積到一定程度後，若能進一步將資金配置到不動產，除了有助分散單一市場風險，也有機會透過租金收益與資產增值，累積不同來源的財富。
對應到當前台股高檔環境，加權指數一度攻上4萬2,000點大關，帶動投資人金融資產快速增值，但也讓部分人的資產配置出現「過度集中於股票」的狀況。此時，如何透過「再平衡」調整資產結構、分散單一市場風險，讓財富維持穩健，成為不少高資產族群關注的焦點。
所謂的再平衡，並不是預測股市高低點，而是當某一類資產因上漲而占總資產比例過高時，適度調整資產結構，讓整體配置回到較穩定、適合自己的狀態。舉個例子來說，當股票部位快速膨脹，若沒有調整，當市場震盪、修正時，個人的資產波動也會被同步放大。
面對這樣的狀況，選擇再平衡的資產時，有幾個要點：資產與股市的連動性要相對較低，才能在股市波動時發揮分散效果；其次，價格波動不宜過大，否則只是從一個高波動資產，換到另一個高波動資產；第三，資產本身最好具備實質需求或現金流，讓價值不完全仰賴市場情緒。
預售屋付款有彈性，可配合股市獲利調節步調
若要符合上述的要點，不動產可能會是近期高資產族群首要的配置選項之一。因為不動產整體價格波動相對股市有限，且與股市連動性較低，同時具備自住功能，若選擇出租，也有機會帶來穩定現金流。加上物價長期上升，不動產本身具備實體資產特性，對長期資金而言，也可以扮演資產保值、分散配置與現金流來源的角色。
這也呼應邱永漢的投資思維──股票可以創造資本成長，但不動產能提供較具實體需求支撐的資產形式，有長期穩定個人財富的功能。
不過，將不動產納入配置，並不代表只要是房子就值得買，仍須回到地段、交通、生活機能、產品規畫、總價帶與未來轉手性等基本面檢視。
其中，預售屋之所以受到部分高資產族群關注，除了屋齡新、產品規畫較符合當代需求外，也在於付款方式相對有彈性。買方不必一次投入大筆購屋資金，而是隨工程進度分期付款，對於想將部分股市獲利轉向實體資產、但仍希望保留資金調度空間的人來說，具備一定吸引力。
在區域選擇上，除了雙北核心區外，具備交通建設、生活機能與重劃題材的區域，也成為市場觀察焦點。以三重仁義重劃區為例，區域鄰近既有生活圈，又有新案供給與街廓規畫優勢，後續若能搭配交通、商圈與公共建設逐步成熟，將有助支撐區域的居住需求與資產價值。