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摘要
1.時序進入2025年元月下旬，同時也是到了檢視國內14家上市櫃金控們，2024全年度獲利表現的最佳時刻！金控獲利王有望換人當？
2.眾所皆知的是，過去的2024年台股非常強勁，多頭下市值型ETF績效也跟著水漲船高。不過令人驚奇的是，部分金控股竟「長成飆股的形狀」，全年報酬甚至還輾壓大盤？
● 盆滿缽滿！全數金控獲利賺贏過去一整年
● 最會賺的金控3王者：富邦金、國泰金、中信金
● 14家金控殖利率表現
● 金控變飆股？5家金控年度績效贏大盤
時序進入2025年元月下旬，同時也是到了檢視國內14家上市櫃金控們，2024全年度獲利表現的最佳時刻！但較特別的是，與前一期相比，本期除了會檢視各大金控全年度的獲利表現以及殖利率之外，還加入了金控們年度的報酬表現，等於一次把金控股的「獲利、績效」一次打包！
現在就來看看，14家金控中，誰會是2024年的金控獲利王？
盆滿缽滿！全數金控獲利賺贏過去一整年
2024年不只是台股強勁，金控股們也是賺得盆滿缽滿。如果你有長期關注本專欄的話，不難發現約莫從2024年第3季開始，當時已經有部分金控的累計EPS獲利表現，已繳出超出前一年度（2023年）的好成績，等於僅花3季的時間就賺贏過去一整年。
而本期全數金控全年獲利都超過2023年，且當中不少金控在獲利成長表現上非常驚人，例如金控雙雄的富邦金（2881）、國泰金（2882），兩者的EPS年成長率都超出100%，分別為124.53%和124.69%。也就是比2023年全年獲利多賺1倍以上，相當驚人！
表1：14家金控2024年全年獲利表現
金控名稱（代碼） | 股價（元） | 2024年12月累計EPS（元） | 2023年同期累計EPS（元） | EPS年成長率（%） | 本益比（倍） | 現金股利（元） | 股票股利（元） | 現金殖利率（%） | 受益人數（人） |
富邦金（2881） | 91.60 | 10.80 | 4.81 | 124.53% | 8.48 | 2.50 | 0.50 | 2.73% | 384,182 |
國泰金（2882） | 65.50 | 7.28 | 3.24 | 124.69% | 9.00 | 2.00 | 0.00 | 3.05% | 443,303 |
中信金（2891） | 39.10 | 3.64 | 2.82 | 29.08% | 10.74 | 1.80 | 0.00 | 4.60% | 597,835 |
元大金（2885） | 34.90 | 2.77 | 2.09 | 32.54% | 12.60 | 1.10 | 0.20 | 3.15% | 420,354 |
兆豐金（2886） | 39.10 | 2.35 | 2.37 | -0.84% | 16.64 | 1.50 | 0.30 | 3.84% | 520,864 |
凱基金（2883） | 16.95 | 1.97 | 1.13 | 74.34% | 8.60 | 0.50 | 0.00 | 2.95% | 765,646 |
第一金（2892） | 27.85 | 1.81 | 1.65 | 9.70% | 15.39 | 0.85 | 0.30 | 3.05% | 472,552 |
永豐金（2890） | 22.90 | 1.76 | 1.62 | 8.64% | 13.01 | 0.75 | 0.25 | 3.28% | 373,055 |
華南金（2880） | 27.50 | 1.68 | 1.59 | 5.66% | 16.37 | 1.20 | 0.10 | 4.36% | 422,141 |
玉山金（2884） | 27.75 | 1.63 | 1.41 | 15.60% | 17.02 | 1.20 | 0.20 | 4.32% | 621,507 |
台新金（2887） | 17.45 | 1.39 | 1.01 | 37.62% | 12.55 | 0.60 | 0.40 | 3.44% | 499,175 |
新光金（2888） | 12.05 | 1.26 | -0.48 | 虧轉盈 | 9.56 | 0.00 | 0.00 | 無配息 | 402,054 |
合庫金（5880） | 24.45 | 1.26 | 1.17 | 7.69% | 19.40 | 0.65 | 0.35 | 2.66% | 429,604 |
國票金（2889） | 14.30 | 0.61 | 0.58 | 5.17% | 23.44 | 0.73 | 0.25 | 5.10% | 222,965 |
註：
1.本表依2024年12月自結累計EPS由高至低排序、股利為2024年股利發放年度之數值
2.EPS為2024年12月之數據、現金殖利率以2025.01.16收盤價、2024年股利發放年度之現金股利計算
3.股價（收盤價）、本益比資料時間為2025.01.16、受益人數日期為2025.01.10
資料來源：XQ全球贏家、公開資訊觀測站、Goodinfo!台灣股市資訊網、集保所
整理：謝宜孝 |
最會賺的金控3王者：富邦金、國泰金、中信金
在前一期時有提到，各大金控的年度EPS獲利情況其實也大致底定了，而本期毫無意外地，最賺的3家金控仍是由富邦金、國泰金和中信金（2891）蟬聯。
而富邦金以全年度累計EPS 10.8元的成績，遙遙領先其他金控，也是14家中累計EPS高達2位數的金控！有著「金控獲利王」的美譽的它，驚人的獲利成績，至今仍無人能出其右。
14家金控殖利率表現
雖然2024年金控們獲利飆升，不過眼尖的你可能會發現，在現金殖利率上好像不如以往印象中那麼甜、大多都不到5%。若以資料時間（2025年1月16日）收盤價、最近1年度（2024年）的現金股利計算，現金殖利率5%以上僅有國票金（2889）1檔、為5.10%；其他3檔則為4.60%的中信金、4.36%的華南金（2880）以及4.32%的玉山金（2884）。
金控股變飆股？5家金控年度績效贏大盤
開頭曾提到，2024年的台股非常強，全年度大盤（含息）報酬為32.30%，在牛市下台股市值型ETF績效也跟著水漲船高（延伸閱讀：2024市值型ETF有多強？0050、006208…15檔績效總體檢！9檔輾壓大盤不手軟）。
不過令人比較吃驚的是，多頭下不只是市值型ETF狂漲，這些過去多以股價牛皮著稱的金控股，「部分金控」竟默默地「長成了飆股的模樣」、甚至績效還打敗大盤？來看看這14家金控全年績效：
從表2上可看到，有5家金控全年度報酬打敗大盤，且金控雙雄的國泰金和富邦金績效更是驚人，領先大盤同期約18個百分點、非常驚奇！另中信金和凱基金（2883）這2檔則領先10個～15個百分點、表現也不俗。
為什麼這幾檔金控會變成績效黑馬？攤開2024全年線圖就能找到答案。尤其是國泰金，光是全年漲幅就高達50.11%，榮登全數金控漲幅之冠！而富邦金、中信金、凱基金、新光金這4家漲幅也有30%以上，若再將配股配息計入的話，全年績效成績就如表2那般，非常驚人。
不過要注意的是，會選擇投資金控股的投資人，大多是因為金控股的資本夠大、營運和配息也夠穩，再加上是政府特許的管制性行業、風險性較低，因而將它們視為長期投資、存股領息的對象，並非以打敗大盤為訴求。
只不過在大多頭的2024年，不少家金控股繳出打敗大盤的表現，也為台灣金控股歷史寫下了驚奇篇章。
本文僅供研究參考，並無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。
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