0050過去19年報酬率整理》15年上漲、4年下跌,最佳年度報酬率竟有74%!

撰文者效率理財王
「效率理財與生活」
效率理財王,大學保險系畢業,但沒當過一天保險業務員。喜歡旅行、閱讀、關懷流浪狗。
部落格2011年成立,累積200多篇理財文章。三大主題:應備存款、指數化投資、純保險。針對上班族一生會遇到的理財問題:存退休金、醫療費、買房、買車、旅遊等,推廣「投入最少的時間、金錢」,達成「最有效率」的投資成果及保險保障。
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0050過去19年報酬率整理》15年上漲、4年下跌,最佳年度報酬率竟有74%!

本文介紹,元大台灣50ETF(股票代號0050)成立以來的歷年單年度總報酬。

計算說明1:抱好抱滿一整年
筆者採用的計算方式是,在年底最後一個交易日以收盤價買進,計算「期初買進100萬元、持有不賣出、股息滾入再投資、持有到次年底的本利和」,比較特別的年度是2003年,由於元大台灣50 ETF是2003年6月30日開始掛牌交易,因此2003年度是以6月30日買進,持有到當年底為止計算報酬。想讓你知道:「一開始投入100萬元,到年底會變成多少錢?」

計算說明2:總報酬=股息滾入買零股
這邊說的總報酬,指的是把你的報酬滾入本金,也就是你領到的現金股息再拿去買零股,這樣子的總成果才是最完整的報酬。元大台灣50 ETF在2005年開始有配息,2017年起每年配息2次,計算期間拿到的現金股息會在配發日當天以收盤價計算買進零股的股數。

計算說明3:股數取整數,以收盤價計算成果
期初的100萬元以及後續的配息支付日,都以當日收盤價買進,股數取整數,小數點以下無條件捨去。當年底的市值結果,以當日「收盤價乘以累積股數」計算。為了簡化計算,未納入交易手續費及稅負。

依據上述說明,計算出元大台灣50的單年度總報酬,統計到2021年12月底為止,這樣總共會有19組資料,請見下表1:

分析1:勝率近8成

根據上表1可以發現,在全部19個年度中,下跌的年度有4次,上漲的年度有15次,換言之,下跌機率21%,上漲機率79%。

分析2:最差報酬-43%、最佳報酬75% 

這段期間最差的報酬率是-43%,出現在2008年。當年發生了什麼事情呢?發生了部分媒體稱之為金融史上「百年一遇」的金融海嘯,引發全球股災。而最佳報酬率是74.92%,出現在2009年,這一年又怎麼了呢?正好是金融海嘯發生後的隔年,全球經濟大復甦!

金融海嘯給我的啟發是:下次遇到股災大跌時,請你想想2008年與2009年的金融歷史,對你的持股多點耐心,或許再堅持1年、2年的時間,你就可以收復失土了。

分析3:報酬率中位數12.98%

將數字依照大小由高至低排序,最中間的稱之為中位數。上表1總共有19組數字,假如不依照年度順序,而是依據報酬率由高至低排序,排名第10名的就是中位數,這個數字是12.98%,請見下表2:

小結》

1.元大台灣50 ETF從2003年6月30日開始掛牌交易,到2021年底為止共有19個年度,將股息滾入再投資的總報酬,有4次下跌,15次上漲,下跌機率21%,上漲機率79%。
2.最差的年度報酬率是-43%,最佳的年度報酬率是75%,報酬率中位數是12.98%。
3.這是「買進、持有不賣出、股息滾入再投資」便可達到的成果,你不必頻繁地進出市場,只要具備「信心與耐心」,不離開市場就能取得市場報酬。反過來說,中途離開的人,就無法取得如此完整的市場報酬。

聲明:過去績效不代表未來,不保證將來一定都如此。以上純粹舉例,不代表推薦個股。

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