買海外ETF好麻煩?用台灣掛牌ETF自組全球組合,輕鬆年賺10%!

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買海外ETF好麻煩?用台灣掛牌ETF自組全球組合,輕鬆年賺10%!

投資ETF的其中重要優勢之一,就是利用ETF持有一籃子股票的特質,輕鬆布局整個股票市場,進而參與該市場的上漲趨勢。例如,買進元大台灣50,也就是0050來布局台股,或是透過買進追蹤S&P 500指數的ETF來投資整體美股市場。但你有沒有想過,其實利用ETF,你就能夠買下全世界的股市,囊括所有重要市場和一流公司?

我們都希望能夠分散持股來降低投資的波動風險,而理論上來說,當你的布局愈廣泛、投資標的更多檔、更多元時,則你的資產所遭遇的波動風險就愈低,也更安全。而最分散的持股方式莫過於買下全球股票(詳見圖1)。

畢竟任何單一區域、市場都有可能面臨起落,如果你只持有某一區域、市場的股票,難免遇到局勢轉變、經濟強勢不再的情況。但若你持有的標的遍及全球市場;這樣一來,只要全球經濟持續成長、股市長期向上,就能帶動你的資產跟著成長,不用再擔心資產受單一區域表現影響。

境外ETF》以VT、ACWI最知名

實際上,國際上早就有以此概念設計推出的全球股票型ETF,投資人只要買進1檔這樣的ETF就等於買進全世界股票。在全球股票型ETF中,最出名的為Vanguard全世界股票ETF(VT)以及iShares MSCI全世界ETF(ACWI)這2檔ETF(詳見表1)。

Vanguard全世界股票ETF追蹤的是FTSE全球全市場指數(FTSE Global All Cape Index),管理資產高達238億3,000萬美元。這檔ETF涵蓋的類股包括大、中、小型,但以大型股為主,布局約60個市場,包含成熟市場以及新興市場,成分股高達9,054檔,相當於你買進這檔ETF的同時,你就成為9,000多家公司的股東!

除此之外,VT的報酬也非常令人滿意,近10年年化報酬率為10.44%,近5年在股市多頭的帶動之下,更是達到14%。

另外一檔ETF——iShares MSCI全世界ETF(ACWI)追蹤的則是MSCI所有國家指數(MSCI All Country World Index),管理資產比VT少,但也是有170億5,400萬美元。ACWI的持股主要是大型、中型股,幾乎不持有小型股,布局也是同樣包含成熟市場以及新興市場,共約60個市場,成分股數量則只有2,304檔,比VT少了許多。

至於ACWI的報酬表現呢?可以說與VT旗鼓相當,近10年年化報酬達到10.37%,近5年則是14.06%。

借鏡以上這2檔全球股票型ETF的表現,可以說只要買進全球股票型ETF,就能讓全世界替你年賺10%。

國內ETF》重點布局5區域ETF

不過,可惜的是,目前台灣市場上尚未發行全球股票型ETF,只有以單一市場或區域組成的ETF。但投資人也不用沮喪,其實光是利用在台灣發行的ETF,就能夠自己組成全球股票型ETF,而且就模擬數據來看,績效並不輸這2檔知名的全球股票型ETF。

自組全球股票型ETF組合該怎麼做呢?當然不是隨便將台灣有的海外市場ETF都買進就可以了,而是需要綜合考量各國經濟、市場發展等面向來決定各市場的配置權重。對一般投資人來說,要憑一己之力,做這麼多研究絕對不容易,更何況如果需要這麼大費心力的話,也就違反當初投資ETF追求的輕鬆、易懂原則了。

ETF投資達人怪老子建議,最簡單的做法就是參考國際上現有的全球股票型ETF的區域配置權重。我們在此以ACWI為例,透過圖2,我們可以看出,ACWI前十大配置市場中,分別有美國、日本、中國、英國、法國、德國、台灣等等,如果投資人按照這個配置比重買進區域型ETF,應該能夠得到極為貼近的結果,但是台灣並非針對所有股市都有發行ETF。再者,如果需要透過買進10檔以上ETF才能自組全球ETF,對於投資人來說,管理上也有點過於瑣碎跟麻煩。

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