目前服務於阿爾發金融科技公司擔任總經理職務，個人著作《誰偷走你的獲利》、《錢的分配術》、《我被中國金融業嚇到了》、《財富管理聖經》。
但如果我們仔細想一想，卻又會覺得這很奇怪。因為數十年前很多散戶投資人都是自己做投資決策的，當時他們的資訊很有限，在資訊與理財教育都缺乏的情況下，做出錯誤的決策是可以理解的。
但是今天，超過80%的基金持有人都是透過某個理財專員投資基金的，照理來說這些理財專員應該要能夠協助投資人做正確的投資決策才對，不是嗎？
有學術研究利用所謂的「秘密購買者」（mystery shopper）的方式進行調查發現，即使有理財專員的協助，投資人的投資結果並沒有比較好，因為「有時是投資人自己想做出錯誤的投資行為，但理財專員沒有制止」、或者「理財專員做出錯誤的投資建議，而投資人就聽信了錯誤的建議」。
研究發現，大多數的理財專員會給出一些投資人自己想要聽的建議（但不一定是正確的建議），這麼做只會是在火上加油而已。"
當股市出現較大波動時，正是投資人應該要更加冷靜的時候，如果你的情緒已經出現了一些變化，最好的辦法就是最近暫時都不要去看相關的財經新聞或與他人討論，避開這些會影響情緒的因素。你可能會說，這是鴕鳥的心態，沒錯，因為有些人就是很容易會受到這些資訊的影響，所以長期投資人就是需要有一些鴕鳥的心態，而且此時也是檢視你自己與你的理財專員最好的時機，能在股市波動的時候幫助你冷靜下來的就是好的理財專員應該有的反應。
本文獲「副總裁的理財日誌」授權轉載，原文：現在是測試你自己(或你的理財專員)的最好時機
作者簡介_詹姆士
「好的投資行為，可使每年投資報酬率增加1.5%，我期盼透過文字的分享，幫助大眾改善自己的投資行為，達到人生重要的財務目標。」
陳志彥，阿爾發金融科技有限公司總經理、臉書專頁「副總裁的理財日誌」版主。
從事銀行、證券投資及保險等相關行業，已有近二十年經驗，具豐富學術基礎及實戰經驗，經常受邀針對兩岸金融發展趨勢發表評論。
經歷：花旗銀行集團副總裁、台新銀行財富管理副總經理、法商巴黎銀行副總裁。
著作：《化繁為簡的逆思投資》、《錢的分配術》、《我被中國金融業嚇到了》等書。
臉書專頁：「副總裁的理財日誌」
個人部落格：「副總裁的理財日誌」