哈佛大學曾經有一項研究，只有3%的畢業生會為自己訂定目標。20年後，他們的調查發現：這3%為自己訂下目標，並且把它寫下來、許下承諾的人，比起其他97%沒有訂定目標的人，有更高的成就。同樣的道理，如果你可以開始靜下心來，好好思考一下把自己人生中希望達成的夢想寫下來，透過財務規劃的協助，你也有機會逐步把這些目標一一付諸實現。
很多時候，當跟朋友提到我們從事財務顧問的工作、在幫客戶做財務規劃時，有些人的反應是：你們做的應該都是高資產的客戶，一般的中產階級也沒有多少錢可理，不需要做財務規劃吧！會這樣說，是因為多數人把財務規劃跟「財富管理」畫上等號，事實上，財務規劃並非有錢人才需要，財務顧問協助客戶整理他們的財務現況、解決財務上的問題，並協助完成未來的財務目標，這是每個人都需要的，它並非高資產族群的專利。只是不同族群會有不同的需求，對於一般的中產階級來說，問題也許出在如何控制支出、增加可儲蓄與投資的收支餘絀，以達成財務目標，而高資產族群也許是稅務、財產傳承的問題，各自可能面臨不同的問題，但是這些都在財務顧問為客戶所做的財務規劃範圍內。
財務規劃並不是錢多才需要做，它讓自己能夠有效率管理自己的財務，不是多賺錢或少花錢的問題而已，它讓你清楚財務及掌控它。掌控自己的財務是一種甜蜜的感覺，做了財務規劃也會讓你有一種如釋重負的感覺，即使你現在可能是在負債的狀態，只要你勇於踏出這一步，你的生活將可以逐步改善。