《Smart智富》成立於1998年，提供股票、基金、期權、黃金、外幣、債市、房地產、保險、退休規劃、消費觀念等投資理財領域的知識、情報與課程服務。旗下產品有台灣發行量最大的理財月刊－《Smart智富》月刊、排行榜常勝軍－《Smart智富》密技雙月刊、《平民股神教你不蝕本投資術》《權證小哥教你十萬變千萬》等財經暢銷書，以及DVD、課程講座、大型論壇、facebook等，全方位服務投資族群需求。
摘要
1.新冠肺炎疫情以來，「永續」成為全球近年來重要關鍵字，根據2021年滙豐投資管理永續投資調查顯示，在香港、中國、新加坡3個亞洲市場中，平均有64%受訪投資人表示，疫情提高他們對環境、社會與治理考慮因素的意識，使他們重新評估投資方式。且在3個亞洲市場中，84%受訪投資人都認為永續發展、環境和道德議題，是管理其投資的關鍵所在。
不過現在亞洲正在迎頭趕上，包括台灣在內，監管單位對於上市企業要求揭露更詳盡的環境保護、氣候風險的資訊數據，針對金融相關永續商品也建立更明確的標準，各方面都在朝向國際接軌努力。
且范卓雲認為，ESG投資原則對應的是投資企業、金融商品對於風險控管的能力，無論是因應氣候變遷造成的損失、監管風險，甚至是競爭力消退等，與投資人如何進行風險管理也有非常密切的關係，一旦投資人能夠透過這樣的投資有效管控風險，對於績效提升也會有所幫助。
因此范卓雲認為，ESG投資不只是當前的潮流與主題而已，而是逐步走向主流，在投資人對於ESG投資意識明顯提升下，隨著監理標準的制定，「（意識與投資組合）gap（落差）一定會逐漸補上。」
從3角度出發
增加ESG投資意願
在對應客戶ESG投資方面的需求上，滙豐又是如何回應，以及推薦投資工具呢？范卓雲指出，滙豐投資管理主要是以3個角度出發，推薦客戶參與ESG投資：
1.採納ESG原則產品：這類投資產品加強了ESG投資因素，投資策略中專注於尋找最有能力應對ESG風險的公司，目前這類產品則較多集中於ETF或是共同基金。
2.ESG投資主題式：以投資可持續未來出發，分為「邁向新能源」、「融通生物多樣化」、「可持續投資收益」、「聚焦社會責任投資」等4項主題，以這樣主題區分的投資商品同樣多數在基金產品。以主題為區分方式，就會有更明確的投資行業跟產業，例如新能源主題，就會集中於再生能源、科技相關領域，如電動車、綠電等。
3.影響力投資（impact investing）：這是指利用提供資本建設協助與永續投資相關的計畫或是基礎建設。這類投資的相關投資工具目前仍多集中在私募基金，且需要較長的投資時間。例如，提供微型貸款給落後的經濟體來賺取長期的回報，或是在疫情之後，許多地區都更加重視醫療保健設備的發展，就能利用融資方式提供資金協助發展，且這樣的投資機會不單單只是局限於氣候變化。
延伸閱讀
大跌時如何加碼？用3招加碼ETF，壓低投資成本賺更多-Smart智富ETF研究室
全球市場進入空頭，ESG投資退燒？3因素支撐，ESG投資已是不會回頭的趨勢
你有買ESG嗎？那一定不能錯過「碳權」！特斯拉靠它年獲利15億美元，商機究竟在哪裡？
大變局年，6大投資重點一次看
小檔案＿范卓雲
學歷：倫敦大學亞非學院中國研究碩士、倫敦帝國學院工商管理碩士
經歷：瑞信私人銀行董事總經理兼亞太區首席投資總監
現職：滙豐環球私人銀行及財富管理亞洲區首席投資總監
作者簡介_Smart 智富月刊
《Smart智富》成立於1998年，提供股票、基金、期權、黃金、外幣、債市、房地產、保險、退休規劃、消費觀念等投資理財領域的知識、情報與課程服務。旗下產品有台灣發行量最大的理財月刊－《Smart智富》月刊、排行榜常勝軍－《Smart智富》密技雙月刊、《平民股神教你不蝕本投資術》《權證小哥教你十萬變千萬》等財經暢銷書，以及DVD、課程講座、大型論壇、facebook等，全方位服務投資族群需求。
網站：Smart 自學網