用0050、0056做到股息價差雙賺,資金該如何分配?一公式輕鬆算出最適比率

「小編愛投資線上讀書會」是由《Smart智富》所經營的線上讀書會社團,提供各種與理財相關的書籍心得分享。

圖片來源:Adobe Firefly
圖片放大
摘要

ETF是時下熱門的投資商品,本篇將介紹《Smart智富》新書《人人都能學會ETF輕鬆賺0050(全新增修版)》的第5章——「聰明布局,輕鬆賺遍全球」,介紹如何用「市值型ETF+高息型ETF」打造股息、價差雙賺的投資法。

嗨大家好,我是咪編。今天要來繼續和大家介紹《人人都能學會ETF輕鬆賺0050(全新增修版)》的第5章「聰明布局,輕鬆賺遍全球」。

大家都說「小孩子才做選擇,大人我全都要」。如果投資ETF,想要既賺價差、又領股息,可以怎麼做呢?最便捷的方式,就是打造一個「市值型ETF+高息型ETF」的組合。

下面就以最有知名度的市值型ETF──元大台灣50(0050)和高息型ETF──元大高股息(0056)做說明。

賺價差》元大台灣50(0050)

0050追蹤的是「台灣50指數」,它的成分股涵蓋了台股中市值最大的前50家上市公司。而這50家上市公司的市值總合,約占台股市值的8成,這也是為什麼0050的走勢會與大盤非常貼近的原因。

圖1:0050與大盤走勢

圖片來源:XQ全球贏家
圖片放大

從圖1的K線圖中可以看出,大盤漲、0050就會跟著漲;大盤修正、0050也會跟著回落。所以說若投資人想要賺大盤的波段行情,0050是非常理想的工具。

以0050來說,若想賺波段價差,可以觀察「日KD」。多頭時,可以在日K值低於20,且出現黃金交叉時買進;在日K值大於80,且出現死亡交叉時賣出。空頭時,可以在日K值低於10,且出現黃金交叉時買進;在日K值大於70,且出現死亡交叉時賣出。

上述是行情好、可賺波段財的情況。那當行情不好、無法賺波段財時,該怎麼辦呢?很簡單,就是「放著不動,領配息」。

觀察歷年配息狀況可以發現,0050自2005年起,除了2009年、2016年配發的股利較低以外,其餘年度每年都配發1.5元以上的股利,且幾乎年年填息。這表示即使在行情不好、賺不到波段財時,持有0050也能每年有股利收入,投資人毋須太過擔憂。

領高息》元大高股息(0056)

0056是從「台灣50指數」和「台灣中型100指數」所組成的採樣母體中,選取未來1年預測現金股利殖利率最高的50檔股票作為成分股。各成分股的比重是依據現金殖利率來決定,現金殖利率愈高,比重愈重。

觀察Goodinfo!台灣股市資訊網的歷年配息資料可以發現,0056近5年配發的股利不斷提升,從2020年每年配發1.6元股利,到2024年配發3.63元股利,提升了1倍多,年均殖利率也從2020年的5.61%,來到2024年的9.38%(此段書中未提及,咪編幫更新,2024年資料統計至2024年11月11日)。

不過要留意的是,0056近2季配息後皆未填息,後續投資人可再觀察K線圖走勢,決定是否要換其他高息型ETF進行操作。但若是打定主意長抱的投資人,咪編是覺得也不用太過擔心,因為以0056來說,想要領息最適合的方式就是定期定額、持續買進。而從過往K線圖來看,0056長期走勢還是向上的,只要耐心等待,終有機會等到填息的那天。

資產配置》愈年輕,0050比重愈高

了解0050和0056的一些基本介紹之後,接著,就是把它們組裝在一起了。簡單來說,如果你希望價差賺得多一點,那就0050配置的比重高一點;如果希望每年領到的利息多一點,那就0056配置的比重高一點。

如果你不知道自己想要什麼,或者有選擇障礙,也可以考慮用自己的年齡下去判斷。年紀輕、需要多累積一些資本,就0050買多一點;年紀長、現金流需求較多,就0056多買一點。

最簡單的方式,就是用「105減去你現在的年紀」,得到的數字就是投資0050的比率,剩下的則拿來投資0056。舉例來說,假如你今年20歲,105減去20就是85,所以就將85%投入0050、15%投入0056;今年30歲,就將75%投入0050、25%投入0056……,依此類推。

以上,就是咪編看完《人人都能學會ETF輕鬆賺0050(全新增修版)》第5章〈聰明布局,輕鬆賺遍全球〉的心得,書中對於如何操作美股ETF、槓桿型ETF和反向型ETF亦有介紹,有興趣的人,可以把書找來看一看喔!

本文獲「小編愛投資線上讀書會」授權轉載,原文:價差、股利全都要的ETF買法

延伸閱讀
0050、006208…想長期投資ETF可以怎麼買?善用2方法,ETF存股更有效率
ETF怎麼選,才能挑對又買在甜甜價?善用2指標,挑出價格實惠好標的
不是所有ETF都會配息?ETF有漲跌幅限制嗎?ETF必懂的5大規則一次掌握

  • 分享: