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0056、00878、00713是最強月配息ETF組合?達人實測:「這1檔」適合單筆投入

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月配息這3個字太迷人,因為每個月有現金流帶來了安全感。市場上陸續出現一堆月配息ETF組合,以高股息為訴求,將老字號元大高股息(0056)、新國民ETF國泰永續高股息(00878),以及人氣黑馬元大台灣高息低波(00713)搭配起來,剛好每個月錯開都可以領到息,這樣的組合會是最佳的黃金組合嗎?

自從許多季配息ETF上市以來,投資人多了很多選擇,也出現了很多月配息ETF的組合,自從0056加入季配息戰局後,與00878、00713搭配起來,瞬間變成市場上號稱最佳的黃金組合,到底這3檔ETF的魅力在哪?是真的互補嗎?

資料來源:元大投信、國泰投信 整理:棒棒的理財失控週記
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0056是老字號,2007年就成立,是國內第1檔ETF,檔數有50檔。

00713在2017年就掛牌上市,前面幾年默默無名,近2年因為績效亮眼,突然被人注意到,跟0056一樣都是50檔。

00878是3檔中最年輕的,2020年7月上市,成分股較少、才30檔。

3檔都是季配息。費用上,元大出品的0056和00713較貴,國泰出品的00878較為便宜,這也是00878相較於其他2檔的優勢。

資料來源:元大投信、國泰投信 整理:棒棒的理財失控週記
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在選股邏輯方面,0056是從台灣50與中小型100指數中,挑選未來1年預測現金殖利率最高的50檔為成分股。賣點是國內第1檔高股息ETF,每年都填息。

00878則是從MSCI台灣指數成分股中,選出ESG評級分數高,且過去3年平均年化殖利率前30檔個股作為成分股。是國內第1檔有ESG的高股息ETF,績效打敗大盤又抗跌。

00713運用是多因子層層篩選,主要是按照獲利能力、權益報酬率、股利率、營運現金流量及波動度等,挑選出50檔出來。賣點和00878差不多,但特別把「低波動」訴求來出來做宣傳,績效上也是打敗大盤。

產業組成方面,0056和00878皆集中於電腦及週邊設備業,00713產業則較為分散。特別的是,00878在金融占比最高,占2成以上,其他2檔都不到1成。

資料來源:CMoney,2023.09.22 整理:棒棒的理財失控週記
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自組月配高股息ETF重點1:殖利率高不高?

0056來看近10年平均殖利率為5.38%,且近5年的數據愈來愈高,代表股利逐年愈發愈多。再來是00878,上市3年,若抓取完整的整年殖利率來看,近2年殖利率為6.08%,比0056還要高,且股利也是愈發愈多,比如在2023年最近一期發的股息,就是創新高,發了0.35元(過往最高為0.28元)。

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