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00929月月配息好香,可以取代0056和00878嗎?3檔高股息ETF比一比!

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成分股調整頻率方面,00929一年只調整1次,0056和00878一年則是2次調整;在經理費和保管費方面,3檔ETF中以0056較貴,不過就總費用來看,00929是新兵,未滿1年,還未能得知1年的總費用多少,等滿1年就可以來作比較。

配息頻率方面,00929是月配息,也是台灣首檔的月配息ETF,0056和00878目前都是季配息。

資料來源:復華投信、元大投信、國泰投信 整理:棒棒的理財失控週記
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在選股邏輯方面,3檔完全南轅北轍,00056是從台灣50與中小型100指數中,挑選未來一年預測現金殖利率最高的50檔標的作為成分股,00878的選股池則是從MSCI台灣指數成分中,選出ESG評級分數高,且過去3年平均年化殖利率前30檔個股作為成分股。00929則是採用多因子的篩選策略,連續3年ROE為正,排除股息不穩定的股票,近3年平均股息殖利率較高,低波動、估值偏低的股票。

總歸來說,3檔ETF都有台股中第1檔的稱號,0056的賣點是台股中第一檔高股息ETF,成立至今每年都填息,00878是台股中第1檔納入ESG+季配息的ETF,3年的績效表現不僅打敗大盤,在空頭時期又相對抗跌,而00929是台股中第1檔月配息的ETF,也是第1檔剔除景氣循環股的ETF。

資料來源:Cmoney,2023年8月11日 整理:棒棒的理財失控週記
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產業組成方面,00929和0056都以半導體業為主,0056光是半導體就占了55.52%,而00929無金融成分,全心全意聚焦在電子科技類股;反倒是00878和0056,都有不少的金融保險業占比。

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