0056、00878、00713,3檔高股息ETF怎麼選?報酬率最好的是「他」!

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高股息ETF對決:元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)與元大台灣高息低波(00713) ,高股息投資在台灣也是很受股民喜愛的投資方式之一,大概就是股利愈高,受歡迎的程度也愈高,投資者選擇高股息投資的原因有多種,但最主要的就是有穩定股息,能獲得一定的細水長流的現金流收入。

台股中有許多高股息ETF,本篇文章選出3檔近期的熱門股,分別是0056、00878及 00713。

0056是成立最久的高股息ETF,其選股策略著重於選擇未來1年預估股息率最高的股票;近期奪下台股ETF人氣冠軍的00878則是選擇過去3年平均年化殖利率最高的股票;高股息且低波動的則是有00713。最後會以這3檔分析在多頭、空頭時誰的表現最好?

3檔高股息ETF介紹

元大高股息 ETF(0056)
股價:2023年3月10日收盤價為27.86元。
成立時間:2007年12月13日。
基金規模:約新台幣1,814億9,000萬元(截至2023年1月底)。
總費用率:0.74%。
受益人數:約為89萬人(截至2023年3月3月)。
2022年配息:每股現金股利2.1元。
成分股篩選:取市值前150大公司,再以流動性做為考量,篩選出50家具有未來現金股利殖利率最高的公司作為成分股。

國泰永續高股息 ETF(00878)

股價:2023年3月10日收盤價約為17.05元。
成立時間:2020年7月10日。
基金規模:約新台幣1,453億4,200萬元(截至2023年1月底)。
總費用率:0.64%。
受益人數:約為 91萬8,200人(截至2023年3月3月)。
2022年配息:每股現金股利 1.18 元,分別於 2022 年 2 月、5 月、8 月及 11 月配息
成分股:以「MSCI臺灣指數」為母體,並且考慮了近 12 個月的年化股息殖利率和近3年平均年化股息殖利率,選出前 30 檔股票作為成分股。

元大台灣高息低波(00713)
股價:2023年3月10日收盤價約為39.87元。
成立時間:2017年9月19日。
基金規模:約新台幣158億200萬元(截至2023年1月底)。
總費用率:0.62%。
受益人數:約為 8萬2,000人(截至2023年3月3月)。
2022年配息:每股現金股利2.9元,2022年7月起改為季配息。
成分股:成分股是從市值前250大企業中篩選出高股利、營運穩定度、ROE與最小波動的50檔股票,且個股權重上限為10%。

3檔高股息ETF的特點

這3檔雖然都是高股息,但選股邏輯並不完全相同,歸類一下各自的特色:

0056:預測未來殖利率。
00878:以過去殖利率為標準。
00713:含有低波動。

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3檔高股息ETF報酬率比較

這3檔ETF都有高股息的特點,但成分股編列不大一樣,因此我們來看看,在股市多、空頭時期,他們的表現各是如何呢?

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3檔高股息ETF空頭表現: 00713最佳

以近一年遇到的空頭表現來看,00713跌幅最少,僅跌了2.72%,00878跌了5.17%,0056跌最多,跌了將近 10%。

從這這些數據來看,空頭時00713跌了最少,股價非常平穩,顯示「低波動」股票在空頭市場可獲得相對較佳的報酬。

0056跌幅將近10%,會讓投資人覺得資產大減。主要是因為0056成分股是以未來殖利率最高的股票,這些股票有可能今年大賺,但來年獲利變少,這時股價便下滑了。其中最經典的就是0056在 2022年6月納入航運股長榮(2603),後來長榮股價從250元 跌到150元左右,拖累0056的股價表現。

3檔高股息ETF由空轉多頭表現:0056最佳

以近6個月股市從空轉多頭的方向來看,0056漲最高是4.63%,其次是00713上漲4.17%,00878僅有上漲 2.95%。0056漲最高是4.63%,滿意外的其次竟然是低波動的00713,績效優異難怪成為異軍突起的高股息ETF。

3檔高股息ETF多頭表現:00878最佳

以近3個月股市報酬率是多頭來看,00878漲幅最高有8.98%,其次是0056漲了6.9%,00713漲最少約3.77%。近期最熱門的00878在多頭時表現最好,漲幅最高有8.98%,00713漲最少約 3.77%,不到00878的一半。

結論》只有0056經歷景氣循環考驗

當空頭來臨時 00713跌最少,多頭時雖然漲不多,但也是有成長,也難怪成為存股族喜歡波動小、領穩定股利的熱愛名單。

受益人數超越0056的00878,表現中規中矩,比0056熱門的原因大概就是季配息,每一季領到股利,會讓投資人覺得報酬率比買房收租好,一季領一次穩定現金流,是退休族、存股族安心的原因。

0056在多頭時漲多、空頭時跌多,跟成分股有關,都是選擇營收獲利較高的股票,有機會會納入景氣循環股,才會使得0056是三者中波動較大的。

不過總結來說,一個景氣循環時間約5年~7年,目前只有0056經歷過景氣循環的考驗,另外2檔ETF成立時間較短,後續表現值得再觀察。

(本文為個人研究記錄,非任何形式之投資建議,投資前請獨立思考、審慎評估。)

本文獲「nStock」授權轉載,原文:高股息ETF對決:0056、 00878 與 00713 ,報酬率最好的是…?

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