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006208可以取代0050嗎?樂活大叔:006208有一個地方明顯輸0050

四年級後段班,畢業自台大商學系。退伍後,曾在《天下雜誌》和《商業周刊》擔任行銷企劃,然後在29歲進入證券業,負責協助企業申請股票上市。44歲,決定離開職場,作個全職的股票投資人,並靠著一檔股票養活一家七口。53歲,將投資心得,寫成《只買一支股,勝過18%》一書,成為作家。4年內總共出了8本書,內容涵蓋「投資」、「電影」、「退休」、「旅遊」和「勵志」等多重面向。最新的著作是2017年2月出版的《只買4支股,年賺18%》。

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006208可以取代0050嗎?樂活大叔:006208有一個地方明顯輸0050

很多人愛問我:「可以買006208嗎?」006208分散風險的優點,是和0050完全一致的,差別只在於報酬率。我認為真正的重點是,你為什麼不買0050,而要買006208?

你可能是因為006208價格比較低,所以才買它。如果只看「絕對價格」,其實並不是投資的重點,我們該看的是「相對績效」才對。

006208去年底收盤是81.85元,5月20日收盤是71.85元,跌幅為12.2%。同期大盤跌幅為11.4%,所以006208略遜大盤。

0050去年底收盤是145.5元,5月20日收盤是124.65元,加上已領股息3.2元,所以跌幅為12.1%。同期大盤跌幅為11.4%,所以0050也略遜大盤。

以股價漲跌幅來看,006208和0050幾乎一樣,所以拿006208來取代0050,並無不可。

最近買進這2檔ETF,當然都處於套牢狀態,但應該都可以用「大不了套牢」的心態來面對,因為還有股息可以領,也都不可能下市。

這時,哪一檔的股息殖利率比較高呢?我們用去年股息和5月20日收盤價來計算做比較。

006208去年配1.64元,5月20日收盤價71.85元,股息殖利率為2.23%。

0050去年配息2次,7月配0.35元,今年1月配3.2元,合計3.55元,5月20日收盤價124.65元,股息殖利率為2.85%。

0050的股息殖利率顯然較高,所以從這個項目來看,該買的是0050。但今年006208的股息殖利率會不會打敗0050呢?因為尚未公布股息,所以很難說今年誰勝誰敗。

0050經理費及保管費較006208高

0050最被投資人詬病的地方就是經理費和保管費太高,兩者合計0.355%。006208相對收的少,兩者合計為0.185%,比0050少了0.17%。

如果你嫌元大投信從0050收的費用太高,你當然該買富邦投信發行的006208。不過,經理費和保管費已經反映在淨值上,也反映在股價上,因為0050和006208今年跌幅幾乎一樣,所以就算買了006208,在績效上並沒有明顯勝過0050。

0050另一個被詬病的地方是台積電的持股比重太高,但006208也同意很高。台積電占0050的比重是46.35%,而它占006208的比重其實更高,達到46.99%。過度集中台積電,是006208和0050的共同缺點。

006208的資產規模為291億元,雖然遠不及0050的2,178億元,但要006208縮到只剩1億元而須面臨下市的機會,應該也很微小,所以可以忽略這種風險。

綜上結論,006208強過0050的地方是經理費比較低,而比較弱勢的地方則是股息殖利率明顯輸給0050。

如果你決定買006208,我建議你就不要買0050,因為兩者都複製大盤,沒必要因為發行公司不同而做風險分散。萬一投信公司倒閉,這2檔ETF是被保管在銀行,所以不會成為投信清算的標的,對投資人權益完全沒有影響。

同理,既然我一直買的是0050,所以也沒必要再多買006208,或是賣掉0050去改買006208。

本文獲「方格子」「樂活分享人生」授權轉載,原文:可以用006208取代0050嗎?

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