ETF投資術》不到2萬元就能入手護國神山群?3分鐘看懂ESG ETF有哪些、00891在投資什麽!

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ETF投資術》不到2萬元就能入手護國神山群?3分鐘看懂ESG ETF有哪些、00891在投資什麽!

對比近期航運及鋼鐵類股凌厲的股價漲勢表現,讓先前紅透半邊天的半導體、電子股們似乎有些黯然失色,很難想像當時股民們瘋狂追漲護國神山台積電,僅是數月前發生的事。不過雖然台積電近期股價略顯疲弱,但對人氣似乎影響不大。就集保所資料顯示,截至5月7日,台積電以101萬1,057的股東數,略勝於中鋼的100萬4,185人,即便是傳產股群飆的現在,台積電人氣依舊居高不下。

而投資台積電除用零股的方式外,前陣子更出現以台積電概念族群為主的投資法(延伸閱讀:台積電一張50萬貴森森?這7檔內含台積電的配息型ETF,其中3檔不用3萬元!)。不過隨著牛市持續,ETF標的也愈來愈多樣、令人眼花撩亂,尤其是ESG標的更如雨後春筍般林立,而現在又誕生出一檔新科的ESG ETF——中信台灣ESG關鍵半導體(00891),究竟它是一檔的怎樣的ETF?

中信台灣ESG關鍵半導體 ETF(00891)是什麽?

顧名思義,00891是目前台灣第一檔結合ESG和半導體的「產業型ETF」(了解ESG投資延伸閱讀:ETF投資術ESG系列》一年配息4次好誘人?一文帶你看懂什麼是ESG、00850和00878);包括這檔00891在內,目前台灣市場中,符合ESG投資、半導體或電子股為投資主體,並有配息這3個條件的ETF,主要有下列這5檔:


追蹤指數與篩選邏輯》

要了解一檔ESG ETF,必須先了解它所追蹤的指數;而00891所追蹤的指數為「ICE FactSet臺灣ESG永續關鍵半導體指數」,指數由ICE指數公司編製,成分股的挑選邏輯如下:
1.市值規模大:從台灣上市櫃企業中,挑選出市值>1億美元、市值排序前30大的公司;
2.ESG評分:以晨星旗下Sustainalytics之ESG評分為主,剔除ESG評分>40分及未有ESG評分的企業;
3.殖利率(股息率)>0
4.投資回報率>0

以上面的這4個標準篩出30檔成分股,可留意的是00891中,有單一成分股占比不超過20%、前5大成分股權重不得超過65%的規定,避免單一持股比例過重造成指數失靈,更多詳細內容可至官網的基金公開說明書做細讀。

收益分配》

00891採季配息,也是目前第3檔採「季配」的ESG ETF,每年的1月、4月、7月、10月的最後一個「營業日」為評價日,並在評價後的45個營業日內進行配息,配息發放時間為3月、6月、9月及12月。

從這5檔ESG ETF中,採季配的有00878、00888和00891這3檔;從表2中可發現,發行價似乎有愈來愈低的趨勢,這3檔發行價都為15元,十分親民。但由於追蹤指數、成分股篩選和內扣費用都不盡相同,再加上掛牌時間太短,無法得知長期的績效表現情況。

關於00891常見的2大疑問:

疑問1》首次季配息會配得出來、或有遭稀釋的可能嗎?

在歷經00878首次季配慘劇後(延伸閱讀:ETF投資術》理想很豐滿、配息很銅板?1張00878只配50元,說好的高股息去哪了?),投資人關心的是,00891首次季配息能配得出來嗎?是否又能配得理想?在公開說明書收益分配的部分有提及,在基金成立後的60個日曆日後才會進行配息,若以官方預估的5月底掛牌時間起算,上市後將適逢台股的除權息旺季,發生像00878那樣無法完整參與成分股除權息行情的可能性應不高,不過實際情況仍充滿變數,尤其是新科ETF通常在上市後需要一段時間才會趨於穩定,尚待觀察。

疑問2》為什麽第1大成分持股是聯發科(2454)而非台積電(2330)?

因00891在成份股設計上,有單一個股權重不得超過20%的規定,據投信官方說法,原本聯發科和台積電都是ETF中的最大成分股(20%),不過受近期聯發科股價漲幅影響,權重占比才會略高於台積電,成分股權重會定期調整,而下次權重調整時間將在7月進行。

本文僅供研究參考,並無推薦進出之意。

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