高股息ETF》最愛季配息?3分鐘看懂00888是什麽、能不能買?

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高股息ETF》最愛季配息?3分鐘看懂00888是什麽、能不能買?

股市熱,不只散戶興奮,就連大戶也為之瘋狂!近期台股加權指數不斷在創高(編按:本文撰於2021年4月16日,收盤時已突破萬七大關),據證交所公布資料顯示,股市中的大戶、中實戶和散戶人數正不斷激增、刷新紀錄,牛氣沖天的現在,儼然成為一個大投資時代。

隨著多頭不斷走強,市場也出現愈來愈多令人眼花撩亂的金融商品,尤其近幾年又以台股原型ETF深得投資人芳心;而在台股ETF中,近期又以這檔新科ESG ETF——永豐台灣ESG永續(00888)的受益人數增長最快,自3月31日掛牌以來結算至今(4月9日)短短一個月不到,人數成長比例就超過65%!

這檔有「籤王」之稱(代碼888為「發發發」的諧音)究竟是在投資什麽?又為什麽能夠深得投資人喜愛?

永豐台灣ESG ETF(00888)是什麽?

00888屬ESG ETF的一檔 (了解ESG投資延伸閱讀:ETF投資術ESG系列》一年配息4次好誘人?一文帶你看懂什麼是ESG、00850和00878),目前在台股原型ETF中,以ESG、高息為特色的ETF主要有這4檔,分別為富邦公司治理(00692)、元大台灣ESG永續(00850)、國泰永續高股息(00878)以及這次的主角永豐台灣ESG(00888)。


追蹤指數》

要了解一檔ESG ETF,必須了解它所追蹤的指數,因為不同的指數所篩選的持股成分也會不同,自然在最後的績效報酬表現上也會有所差異,且這4檔ESG ETF所追蹤的指數也都不同,更需要了解所追蹤指數的差異為何。而00888所追蹤的指數為「富時台灣ESG優質指數」(FTSE Taiwan Target Exposure ESG Index),挑選邏輯是以滿足「ESG分數高」、「股息高」這2項條件的台灣企業為主。

持股成分與配息頻率》

00888將投資的重點產業擺在半導體(51.08%)、科技(10.91%)與金融(10.54%);同時會在每季公布調整後的成分持股及比率,季配息發放月分則為每年的1月、4月、7月及11月(每年的3月、6月、9月、12月的最後一個日曆日為收益評價日)。不過值得留意的是,依規定,00888成分股中的「單一個股」權重再怎麽高,都不能超過30%,換句話說,00888不會出現像台灣50(0050)中權值王台積電(2330)比重超過50%的情況。

00888對投資人的3大致命吸引力

不過令人好奇的是,為何這檔新科ESG ETF,掛牌上市僅約半個多月,就奪得當月台股原型ETF人氣王的稱號?其實從00888的基金公開說明書中,就能推敲出一些端倪。

原因1》便宜
原因無它,就是「便宜」。00888發行價格和00878當初發行的價格一樣,只有新台幣15元,入手價格也是非常親民。

原因2》季配息
台灣投資人超愛投資配息型標的,不只要配息,最好要能配得高、次數多,而也許是深諳投資人的偏好配息之因,00888和00878一樣都採季配息制,同時也是目前台股原型ETF中,第2檔採季配的ESG ETF。

原因3》成分股
從表1中不難發現,00888前3大成分持股比重,囊括了台灣半導體、科技以及金融產業,尤其是半導體比重更超過一半(51.08%),在半導體、科技等相關產業領漲台股的現況下,00888亦能同時參與台股漲勢,不和大盤脫鉤。

00888集「價格親民」、「季配息」、「參與多頭漲勢」3大優點於一身,剛掛牌就成當月台股ETF人氣王,不禁讓人想起去(2020)年7月時,同樣也是剛掛牌時人氣就暴增的00878,但標榜季發高股息的它,卻因基金規模倍增而讓配息慘遭稀釋,再加上未完整參與成分股的除權息行情,讓首次季配息僅發出0.05元的新低紀錄(延伸閱讀:ETF投資術》理想很豐滿、配息很銅板?1張00878只配50元,說好的高股息去哪了?)。


不過真正讓投資人擔心的是,00888是否會像當時的00878一樣,因規模膨脹、或沒有參與到成分股除權息行情而造成首次季配額嚴重不符預期?這個問題可觀察00888在基金公開說明書上的規定——必須在180天(相當於半年的時間)後才會進行第一次季配息。

同時在這180天內,00888不只可參與到多數成分股的除權息行情,亦有參與到權王台積電的季配息,基本上若要發生像00878第一次季配的情況,嚴格來說可能性應該不太高;不過多數時候,新掛牌的ETF更需要一些時間來觀察配息情況和含息報酬績效,而投資人在挑選ETF時,可參考文末處的「挑選配息型ETF的5大指標」作為參考,找出最適合自己的ETF標的,雖然配息很重要,但可不能輸了報酬。

本文僅供研究參考,並無推薦進出之意。

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