1年賺400萬肥羊養股術》5步驟選股大公開!

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1年賺400萬肥羊養股術》5步驟選股大公開!

有鑑於太多人看不懂肥羊上一本書《完整公開交易紀錄的肥羊養股術》內容在寫什麼,同樣的問題老是不停地重複出現,因此本篇將從最基本中的基本,教導各位如何炒股票。

小蝶想買股票,她先去找A券商開證券戶,並在配合的A銀行開證券買賣交割銀行帳戶,她必須攜帶身分證正本、印章、第二證明文件(如駕照或健保卡)和銀行開戶所需的1,000元。除了開戶以外,小蝶還想辦理網路交易,但她很笨,不會下載行動應用程式,所以她必須把手機交給營業員,營業員會幫她完成下載。

在這個步驟要記得一件很重要的事情,如果你的營業員拒絕幫你下載行動應用程式,走出去外面,換一家證券商,沒必要跟態度惡劣的營業員打交道。

股票交易憑信用,每人交易金額上限不同

開完戶以後,小蝶當天就可以購買股票,即使小蝶身上沒帶買股票的錢。因為股票交易一切都是靠信用,第2天再匯錢進戶頭就好。如果你第2天忘記匯錢,營業員會打電話催你,這不是因為你被國家機器監視了,而是因為營業員可以透過電腦,直接看到你的銀行存款。

千萬要記得去匯錢,否則第3天早上10點過後,你購買的股票會直接被證券公司賣掉。這不叫侵犯個人隱私,這叫做信用破產(詳見註1),你往後5年內都不能進行股票交易。

此外,小蝶如果以前曾經有去B銀行貸款,卻借錢不還的紀錄的話,她就無法炒股票,因為B銀行的信用紀錄會直接轉交給A銀行,小蝶是逃不掉的。在這種情況下,小蝶必須先還完B銀行的欠款,才能炒股票。還好小蝶沒有蠢到跟銀行借錢不還,因此小蝶順利地完成開戶了。

開完戶以後小蝶就可以開始買賣股票。一般股票交易有分電話交易和網路交易,電話交易比較穩,而且全程錄音。這絕對不是為了政治迫害你才錄音,是為了避免以後有交易糾紛留作紀錄用的,不要太煩惱了。網路交易的優點是手續費便宜,但很多人會手殘按錯鍵,如果是自己按錯鍵,券商不會理睬你的手殘,請自行吃下損失。如果你和肥羊一樣有手抖的老毛病,建議你採取電話交易比較安全。

股票交易有金額上限,這要看個人的信用紀錄,每個人的上限都不同。本肥羊的單日交易上限是2,500萬元,一般人交易上限約為250萬元,新開戶的交易上限約為50萬元。交易上限會隨著不同的證券公司、個人財力,和以往的交易紀錄而有所調整。如果小蝶想要交易2,000萬元的股票,她必須拿出2,000萬元的財力證明給營業員看,也就是讓營業員看到價值2,000萬元的銀行存摺或現金。

如果小蝶拿價值2,000萬元的房地產文件,要去向A券商證明財力,恕不接受。她必須先拿2,000萬元的房地產向銀行進行抵押,借到2,000萬元的房屋貸款,再拿去向A券商證明財力,才能買賣2,000萬元的股票。不過小蝶沒那麼大的野心,她只掏出200萬元的銀行存摺,營業員就允許她炒200萬元的股票。

這邊肥羊要提醒大家,並不是所有的人都適合買股票,如果你有憂鬱症或精神疾病,你並不適合炒股;如果你是卡奴,你根本不可能炒股;如果你被生活逼上絕路,打算靠炒股做最後一搏,你也不適合炒股。並不是每個人都可以炒股,只有適合炒股的人,可以炒股。

那窮人可以炒股嗎?窮人不適合炒股,但窮人可以存股。只要挑一家大到不會倒的公司,買進它的股票,或者投資元大台灣50(0050),每年買進1張,或四季各買進1張,也就是1年買4張。定期定額投資最適合窮人。

那忙碌的人可以炒股嗎?可以,只要買不用煩惱的大公司、0050,或者每年領現金股利的特別股,像是中信金丙特(2891C)或中信金乙特(2891B),放著等領現金股利就可以了。

身為一名優秀的股票操盤手,你必須情緒穩定,否則你無法炒股。至於貧窮或忙碌,倒是不妨礙你的炒股之路。但想發大財的人,絕對不適合炒股。炒股不像賭博是純憑運氣,炒股是有經驗、有技巧的。

賭博和炒股,兩者之間有許多共通的道理和邏輯,兩者看起來很像,差距在於經驗和技巧。賭博20年的人沒有任何經驗和技巧,炒股20年的人有非常豐富的經驗和技巧。你可以靠運氣贏得一次賭博,但無法靠運氣贏得20年的股票獲利,除非你有經驗和技巧。如果就這些特點來看,小蝶算是個情緒穩定的女人,雖然有點公主病和多嘴,因此她適合炒股。

選股策略》符合6特質的標的才適合炒股

了解完適合炒股的個性以後,再來是挑選股票。我們希望能挑選「大到不會倒」「成立很久」的「傳統產業」,且這家公司的「獲利穩定」「本益比低」「現金股利高」。

稍微說明上面提到的6個字詞:

1.大到不會倒:指這家公司的規模太大了,一旦倒下去,整個台灣會跟著沉,所以政府一定得救這家公司。這就是所謂大到不會倒。

2.成立很久:因為肥羊是一個守舊的人,我希望公司成立的歷史愈久愈好。老公司絕對比新公司好,這是我個人的偏執妄想,不解釋。

3.傳統產業:指非電子業以外的所有產業,本肥羊不喜歡太尖端的科技和產業。

4.獲利穩定:指公司每年獲利都差不多,不會突然大賺或大賠,只有獲利穩定才能順利估算出公司的未來。

5.本益比低:本益比的公式是「公司股價/每股稅後盈餘(EPS)」,是用來估算目前股價是貴還是便宜。本益比愈高,表示這家公司被吹捧得愈厲害,股價跌下來,一堆人會死得很慘;本益比愈低,表示這家公司很少人吹捧,股價跌下來,我們的損失會比較輕微。

6.現金股利高:現金股利是指公司每年發多少鈔票給你。現金股利高,就算炒股被套牢時,也只需要領現金股利就能回本,不用擔心;現金股利太低,你萬一套牢時,很難回本。

下面我實際操作一次如何選股給大家看:

步驟1》從0050挑股票
為了避免浪費時間研究財報,小蝶直接從元大投信推出的元大台灣卓越50證券投資信託基金(簡稱元大台灣50,股號0050)裡面抓股票出來。

當然你要自己從1,000多家公司抓財報出來研究也行啦,個人自由無法干涉。畢竟你時間多到可以看完1,000多家財報,本肥羊看完50家財報就快趴了。應該說,連50家財報都還沒看,就先累趴了,這也是本書書名《躺著賺1年400萬的肥羊養股術》中「躺著賺」的由來。若你有研究過0050,你就會知道這些成分股很少改變,符合我們長期投資的要求。從0050可以抓出以下50檔股票:

台泥(1101)、亞泥(1102)、統一(1216)、台塑(1301)、南亞(1303)、台化(1326)、遠東新(1402)、中鋼(2002)、正新(2105)、和泰車(2207)、光寶科(2301)、聯電(2303)、台達電(2308)、鴻海(2317)、國巨(2327)、台積電(2330)、華碩(2357)、廣達(2382)、研華(2395)、南亞科(2408)、中華電(2412)、聯發科(2454)、可成(2474)、台灣高鐵(2633)、彰銀(2801)、中壽(2823)、華南金(2880)、富邦金(2881)、國泰金(2882)、開發金(2883)、玉山金(2884)、元大金(2885)、兆豐金(2886)、台新金(2887)、新光金(2888)、永豐金(2890)、中信金(2891)、第一金(2892)、統一超(2912)、大立光(3008)、台灣大(3045)、日月光投控(3711)、遠傳(4904)、和碩(4938)、中租-KY(5871)、上海商銀(5876)、合庫金(5880)、台塑化(6505)、寶成(9904)、豐泰(9910)(詳見註2)。

步驟2》去除電子股和高科技股
由於電子股和高科技股的獲利太不穩定,直接將之淘汰。留下:

台泥、亞泥、統一、台塑、南亞、台化、遠東新、中鋼、正新、和泰車、中華電、台灣高鐵、彰銀、中壽、華南金、富邦金、國泰金、開發金、玉山金、元大金、兆豐金、台新金、新光金、永豐金、中信金、第一金、統一超、台灣大、遠傳、中租-KY、上海商銀、合庫金、台塑化、寶成、豐泰。

步驟3》淘汰上市時間短、獲利不穩、稅後盈餘大幅衰退、本益比高、股息少的公司
淘汰「上市不到5年」「5年內出現虧損或幾乎虧損」「今年稅後盈餘大幅衰退超過20%」「本益比大於15倍」和「去年現金股利低於每股稅後盈餘50%」的公司。新上市不到5年的公司,沒有過往歷史參考,直接淘汰。

稅後盈餘是指公司在被政府課完稅後,實際上賺了多少錢,如果是虧損的爛公司就別提了,今年稅後盈餘大幅衰退超過20%的公司,感覺很危險。此外,我不喜歡本益比過高

的公司,感覺難以回本。現金股利太低,證明公司很小氣,不值得長期投資。淘汰後,留下:

台泥、亞泥、元大金、兆豐金、中信金。

步驟4》增加因災難而受打擊的股票
好公司遇到壞消息是買進的好時機,像富邦金和國泰金,這兩家受到國際會計準則理事會(IASB)宣布的IFRS 17號公報打擊,股價表現很差勁。加入富邦金、國泰金後,變成:

富邦金、國泰金、台泥、亞泥、元大金、兆豐金、中信金。

步驟5》將留下的股票進行比較
將股票挑選出來以後,本肥羊會再針對這些股票的本益比、稅後盈餘、可購買價格、建議投入金額等做比較。(本文摘自《躺著賺1年400萬的肥羊養股術》第1章)

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