0050孿生兄弟?這檔ETF追蹤的指數,回測年化報酬率9.86%!

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0050孿生兄弟?這檔ETF追蹤的指數,回測年化報酬率9.86%!

國內投信龍頭──元大,今年推出了一檔新的ETF,引起市場上許多人興趣,這檔新科ETF名為「元大臺灣ESG永續ETF基金」,代號為00850。過去在台股市場上,許多新ETF上市交易後,經常規模不大、交易量低迷,乏人問津,不過元大臺灣永續ESG(00850)雖然是新成立,但截至2019年10月31日,ETF規模已達49.94億元,目前每日成交量亦皆有1,000張以上水準,今日的文章,將介紹ESG永續ETF投資理念、元大臺灣永續ESG(00850),以及分享1檔多數讀者不曾聽過,但績效優異的美國版ESG永續ETF:NULG,繼續看下去…

ESG永續ETF投資理念

「ESG」3個英文字母,為3個英文單字的縮寫,E是指環境(environment);S是指社會(social);G則是公司治理(governance)。

簡單而言,ESG投資是在投資決策過程中考慮環境,社會和治理因素,具「永續投資」的概念。據統計,在臺灣有落實ESG的企業,每股盈餘中位數年年攀升,表現優於未落實ESG的企業。

台灣版ESG永續ETF:元大臺灣永續ESG(00850)

介紹標的之前,首先快速了解一下「臺灣永續指數」是什麼?元大臺灣ESG永續ETF基金,以追蹤「臺灣永續指數」績效表現為目標,臺灣永續指數是臺灣指數公司與富時羅素公司合作編制。

簡單而言,編制方法是:
先以FTSE4Good新興市場指數成份股中的臺灣上市公司為合格股票,再經財務指標篩選決定成份股,最近12個月ROE<0的公司,將會被剔除,調整頻率為半年1次,時間為6月及12月。

據元大投信官網的歷史回測,在2007年6月29日~2019年5月31日期間,臺灣永續報酬指數年化報酬率為9.86%,優於臺灣加權指數報酬率。另外,市值加權個別股票權重上限為30%,因此較可以避免單一持股比重過高的問題。

圖片來源:元大投信
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元大臺灣永續ESG(00850)費用率與0050相近

台灣(0050)的經理費為0.32%,臺灣ESG永續ETF(00850)目前為0.35%,兩者並不會相差太多,00850若基金規模超過50億元,費用率將降至0.30%。

元大臺灣永續ESG(00850)與台灣50(0050)持股比較

比較元大臺灣永續ESG(00850)與台灣50(0050)持股明細,台灣50(0050)的成份股,皆固定為50檔,但元大臺灣ESG永續ETF(00850)成份股的數量不固定。

而截至2019年10月,在前10大持股當中,台灣50(0050)與臺灣ESG永續ETF(00850)共有8檔重疊,分別是:台積電(2330)、鴻海(2317)、聯發科(2454)、中華電(2412)、南亞(1303)、中信金(2891)、統一(1216)、富邦金(2881),持股有高度重疊的話,兩者報酬走勢應會相當類似。

圖片來源:筆者整理,資料日期:2019年10月
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目前台灣50(0050)價格已達90元之上,若要直接在盤中購買一張,需9萬元以上資金,而元大臺灣ESG永續ETF(00850)目前現價約20元出頭,相對是比較親民的,對小資族而言,若不考慮用盤後零股交易,元大臺灣ESG永續ETF(00850)入手門檻較低,經理費率亦能接受,可以考慮作為長期投資台股的選擇之一。

不過,元大臺灣ESG永續ETF(00850)在性質上還是屬於「智選ETF」,非傳統型追蹤大盤的工具,也並非保證能持續打敗加權指數,如果投資人是想要單純獲得台股大盤的報酬,台灣50(0050)仍是目前最適合的選擇。

美國版ESG永續ETF:NULG

據元大投信揭露的資訊,國際上超過9兆美元的退休基金重視ESG因子,而美股也有以ESG為選股概念的ETF,以Nuveen ESG Large-Cap Growth ETF (NULG.US) 為例,中譯「ESG大型成長股ETF」。NULG投資MSCI美國成長指數中,具備增長特徵、並符合ESG標準的股票,並排除活動涉及武器,賭博,酒精和煙草的公司,NULG也是近年於2016年12月才成立的新ETF,據ETF.COM揭露的資訊,費用比率為0.35%。

NULG目前已成立3年,2017年、2018年績效皆勝過SPY(標普500指數ETF),而2019年截至11月底,NULG報酬率為35.26%,亦超越SPY的27.52%,目前NULG持股是以科技股為主,其次為循環性消費類股。

圖片來源:portfoliovisualizer.com 註:以上為美元報酬率,非台幣報酬率
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快速結論

1.ESG投資是在投資決策過程中考慮環境,社會和治理因素,具「永續投資」的概念。

2.元大臺灣永續ESG(00850)經理費目前為0.35%,持股與台灣50(0050)重疊性高,目前每股20元初,入手門檻較低,可以考慮作為長期投資台股的選擇之一。

3.NULG為美國市場上的ESGETF,2017年、2018年績效皆勝過SPY(標普500指數ETF),2019年至11月前也呈領先,若對ESG永續投資有興趣,除了元大臺灣永續ESG(00850),也可以透過複委託、或線上開立海外券商帳戶投資NULG。

本文獲「雞尾酒投資Bar」授權轉載,原文:「美國版」ESG大型成長股ETF,過去2年績效超越標普500指數..今年持續領先中!

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