MBA畢業，研究興趣在企業評價、智慧資本及策略；目前擔任新創企業的網路編輯。
所以最近當一些朋友問我投資上的建議時，我會多去考慮對方的狀況來決定推薦什麼：性格、工作、風險承受度，這些都是應該考量的面向。對我個人來說，投資是一個能明確給予回饋的心智活動、當然賺錢是很開心的事情；不過對大部分的人來說，投資的目的就是為了加速累積財富、是為了讓生活變得更輕鬆，反過來則是能讓自己在工作上更能專注。
所以在台灣，我通常也建議追蹤台灣50指數、低成本、高度風險分散的0050 ETF是投資里程的最佳起點，從下面這張圖，是我所整理出來的0050總回報報酬率（當年領到的股息必須再投資買入零股）、以及各年開始投資之後，所能得到的年化報酬率：
你可以看到，當買進並持有0050超過3年時，這種長期持有的做法最低能讓你得到3.5%的年化報酬率，最高則讓你有16%，賺得多、賺得少的問題，當然如果從0050交易的第一天開始持有，則會有近9%的年化報酬率。
有部分朋友也會問我：0050什麼時候應該進場？我想這張圖表就是最好的回答。我沒有辦法告訴你什麼時候會發生金融海嘯，告訴你什麼時候可以撿到便宜、得到16%的年化報酬率，但我可以肯定「長期投資並持有0050」，在歷史數據上可以帶給你正的總報酬，並且打敗絕大多數的基金經理人。
投資真的不簡單，企圖打敗市場的主動投資，更難。但假如你對於投資的定義，是讓自己的生活和財務上變得更自在、而不是為了要測試自己的投資智商，長期投資並持有0050、S&P 500這類的大範圍市場指數，會是累積資產看似最不用大腦、卻最簡單有效的投資方法。
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本文獲作者授權轉載，原文：一個價值投資人對於指數化投資的推薦信，不看嗎？
作者簡介_Freddy
MBA畢業，研究興趣在企業評價、智慧資本及策略，現在是新創企業的網路編輯。
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