面對理專強迫推銷怎辦？與其讓他賺你的錢，不如好好「利用」他...

MR JAMIE 理財宅急便
作者擁有國際理財規劃認證CFP證照，是專職的獨立理財顧問，提供客戶理財規劃顧問諮詢服務，公益／私益信託設立諮詢，及在企業推廣EAP員工協助方案：員工理財教育與諮詢。接受企業、團體預約退休規劃或理財投資相關課程講師，員工理財規劃諮詢，或個人/家庭理財規劃諮詢，聯絡信箱：jose.b123@gmail.com。
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撰文者：廖義榮 2015.06.03 瀏覽數：15382
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李小姐有次到銀行要辦理定存，這是她跟理專的對話：

理專：李小姐，其實您錢不一定要擺定存，現在有一種儲蓄險保單，算下來利率比定存還高，您要不要考慮看看？
李：真的嗎？但是我只想放定存。
理專：它是短年期的保單用錢隨時也可以拿回來喔！
李：不會有損失嗎？
理專：您看我幫您算一下，如果在第4年解約它拿到的錢，換算下來投資報酬率不錯，利息比銀行定存高，所以其實您不用擔心。
李：要繳4年，但是我只有一筆錢要放定存。
理專: 我幫您看了一下，您戶頭裡面的錢足夠您繳4年的錢， 我建議您可以多繳3年賺更多的利息。
李：可是……

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