個人理財

2019.10.18 為避遺產稅,財產移轉給子女好嗎?真心建議:不要剝奪子女為人生努力的動機

為避遺產稅,財產移轉給子女好嗎?真心建議:不要剝奪子女為人生努力的動機

在東西方的文化當中,對於子女的態度一直存有許多的差異性。以升學為例,若子女沒能上第一志願,彷彿整個人生就被摧毀,而這摧毀者居然是自

2019.10.16 想跟銀行貸款,先了解銀行不喜歡哪8種人,避免被打槍!

想跟銀行貸款,先了解銀行不喜歡哪8種人,避免被打槍!

貸款廣告滿滿是,每間銀行都形容的天花亂墜:低利率、高額度、一天就撥款...等等。不過當滿懷著興奮的心情去申請,往往就被打槍、被婉拒

2019.10.16 用2大利器 規畫正確退休藍圖

用2大利器 規畫正確退休藍圖

根據調查,台灣每10個人就有7個人未做退休規畫,而國人平均壽命已來到80.4歲,以勞工平均退休年齡為61.1歲來看,退休後還有近2

2019.10.15 換個方式喝咖啡,1個月可省下3千元...理財專家:不是存不了錢,是你太懶了!

換個方式喝咖啡,1個月可省下3千元...理財專家:不是存不了錢,是你太懶了!

我們時常在報章雜誌上面看到理財專家在談:你每天只要省下喝1杯咖啡的錢,從25歲開始存,讓你在退休的時候就可以有1,000萬。那你可

2019.10.15 「錢是要緊急時用的…」5歲弱勢小孩一句話令人心酸,理財專家媽媽:別怕太早和孩子談錢

「錢是要緊急時用的…」5歲弱勢小孩一句話令人心酸,理財專家媽媽:別怕太早和孩子談錢


上週到南部幫一群弱勢族群的小孩上親子理財,最大的國小二年級,最小的才4歲,跟孩子童言童語的談「錢」這件事,真的非常有趣,也

2019.10.14 「定期定額法」、「定期定值法」可有效提升收益,但誰較能減緩虧損?

「定期定額法」、「定期定值法」可有效提升收益,但誰較能減緩虧損?

有讀者來信提到,先前的兩篇觀念文章(詳見「定期定值法的基本觀念(二) 」、「定期定值法的基本觀念(三) 」)均以「正報酬」收尾,讓

2019.10.14 年底開始,「實支實付醫療險」限買3張!保險顧問:4點精挑好保單

年底開始,「實支實付醫療險」限買3張!保險顧問:4點精挑好保單

近來受到高度討論、很夯的保險話題應該要屬金管會出手整頓要求國內產、壽險公會修改其核保自律規範,自108年11月8日起,不論是投保產

2019.10.09 首席精算師給你的退休建議:一定要買年金險!

首席精算師給你的退休建議:一定要買年金險!

我們坦白面對吧!幾乎沒有人喜歡年金險。在一輩子努力存了6位數或7位數的退休金後,你真的要把所有錢交給一家保險公司,以換取微薄的養老

2019.10.09 父親的一場癌症,奪走了月入百萬麵店...7年級生超商打工、送貨,兼賣保險還債

父親的一場癌症,奪走了月入百萬麵店...7年級生超商打工、送貨,兼賣保險還債

小人物專訪》今年35歲的陶哥,他正是斜槓人生的7年級生代表。你可能會想,上午做早班的7-11店員,下午兼著做保險業務員,晚上再兼職

2019.10.08 小心!儲蓄功能大過保障的「類儲蓄險」,常被課遺產稅

小心!儲蓄功能大過保障的「類儲蓄險」,常被課遺產稅

現在許多的壽險商品不單單只是提供死亡保障,還多了「儲蓄」的功能,如增額型壽險、利率變動型壽險,這類壽險商品儲蓄的功能大過保障,被認