摘要
0050與006208皆追蹤臺灣50指數,成分股相同,但內扣費用不同,使006208在長期投資中更具優勢。若每月定期定額投資5,000元,自2013年至2024年不間斷,0050的總值為214萬6,000元,年化報酬率9.5%;而006208則為220萬3,000元,年化報酬率9.8%。
杉本介紹了許多高股息ETF,但卻鮮少介紹市值型ETF,許多讀者們要求能不能分析元大台灣50(0050)、富邦台50(006208),杉本今天就來解析一下這2檔ETF。
這2檔ETF追蹤的指數相同,皆為 : 臺灣50指數,由於追蹤的指數相同,所挑選出來的成分股也相同,決勝點就在於:「內扣費用」。
0050內扣費用約:0.43%
006208內扣費用約:0.25%
006208的內扣費用低滿多的。
那在長期投資方面呢?市值型ETF因為目前台股來到高點,所以股價也比較高,適合定期定額買入,不適合大筆購入。
以每月投資5,000元,從2013年至2024年不間斷,在這12年來:
0050的投資結果:最後總值為214萬6,000元,投資報酬率為198.2%,年化報酬率為9.5%;
006208的投資結果:最後總值為220萬3,000元,投資報酬率為206%,年化報酬率為9.8%。
以長期投資來看,006208較為吃香。
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小檔案_杉本來了
36歲男子,12年股票投資經驗,希望45歲達到財富自由。
持續存股,2023年股利21萬。
2024年目標:年股利36萬。
2030年目標:年股利60萬。