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ETF存股榜》高股息ETF出現「M型化」？市值型崛起！存股風吹向0050、006208

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商周財富網編輯室為讀者嚴選包括國際財經、全球股市、致富者成功心法以及與上班族生活理財的內容。

撰文者：謝宜孝 2024.12.23 瀏覽數：1703

圖片來源：Adobe Firefly

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摘要

1.本月定期定額ETF入榜名單與排行全無異動，但當中「有一類族群」出現極端表現，那就是「高股息ETF」，有別於2024上半年人氣、規模或是戶數不斷持續上揚的情況，竟開始出現「M型化」的現象，原因何在？

2.今（2024）年來市場風向的轉變、市值型ETF的崛起也不是什麼新鮮事，目前這波由「高股息轉向市值型」的市場風向仍持續吹著，2檔互為攣生兄弟的富邦台50（006208）與元大台灣50（0050）戶數成長再摘冠亞軍。

● 為什麼關注「定期定額交易戶數」？
● ETF定期定額》總覽觀察
● 高股息ETF出現「M型化」？
● 00878、0056存股地位屹立不搖
● 存股風向轉吹市值型0050、006208
● 市值型ETF有機會重返榮耀？

2024年進入最後倒數，又到了公告每月定期定額排行榜的時間點！《Smart智富》團隊自2022年元月份開始，依證交所每月公布資料為依據，新增「定期定額交易戶數」的專欄主題，列出每月定期定額的熱門標的前10名排行，並將其分為「個股組」與「ETF組」進行獨立觀察；本篇為ETF組。

為什麼關注「定期定額交易戶數」？

一般來說，會用「定期定額」這種交易方式，通常會是資金不多的小資、存股族常見的投資方式，因此能藉由觀察定期定額交易戶數的多寡與變化情況，來觀察哪些標的是受到這些長期投資人的喜愛（編按：交易戶數的定義、計算方式請參見證交所網站表格下方說明）。

ETF定期定額》總覽觀察

在本期定期定額戶數最高的10檔標的上，與上個月相比，本次入榜的名單與排行皆無出現變化，但在「交易戶數」上卻有顯著的差異，這也是下面重點所在。

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高股息ETF出現「M型化」？

如上所述，雖本月定期定額ETF入榜名單與排行全無異動，但當中「有一類族群」出現極端表現，那就是「高股息ETF」；10檔中屬高股息ETF家族的一共有5檔，依戶數高低排序分別國泰永續高股息（00878）、元大高股息（0056）、群益台灣精選高息（00919）、元大台灣高息低波（00713）與復華台灣科技優息（00929）。

不是所有高股息ETF都遭存股族「跳車」？

有別於2024上半年高股息ETF人氣、規模或是戶數不斷持續上揚的情況，近期卻出現「M型化」的現象、呈現「同樣是高股息，存股兩樣情」的態勢——部分ETF的戶數不減反增，例如00878、0056。但更多的高股息ETF戶數是減少之勢，例如其他3檔的00919、00712和00929，當中又以00929衰退最慘烈、衰退7,002戶最多（延伸閱讀：00929最新配息腰斬！每股配0.05元、每張領50元股利，配息率仍有9%高水準？）。

至於戶數銳減的原因之一，推測可能與部分高股息ETF「一縮再縮」的配息表現有很大關聯性。至於配息為何會縮水，原因就不在此多做說明了，可參考這篇＜ETF配息之傷》2024配息最終章！月配高股息「降息」有理？17檔ETF配息成績全公開＞自行研究。

00878、0056存股地位屹立不搖

雖然2024年下半，部分高股息ETF陷入配息慘況，不過對相對老牌的0056、00878似乎是一點都不受影響，除了是存股族最喜愛的2檔之外，目前也是台灣上市櫃ETF中，人氣最高的2檔ETF。換句話說，單純以存股戶數排行和受益人數排行來看，這2檔依舊是眾多股民最青睞、也最具存股信心的ETF。

存股風向轉吹市值型0050、006208

今（2024）年來市場風向的轉變、市值型ETF的崛起也不是什麼新鮮事，幾個月前在本專欄中就有曾提到，最大的原因就是市值型ETF大多持有高比重的神山台積電（2330），也因此多展現出狂奔猛漲的亮眼績效。

要注意的是，並非所有的市值型都有強勁表現，市值型ETF還是得挑，畢竟不同世代的績效數字仍有不小差距（延伸閱讀：0050、00905、00923…3代市值型ETF今年來誰最強？「這幾檔」竟狂贏大盤）。

另外，目前這波由「高股息轉向市值型」的市場風向仍持續吹著，2檔互為攣生兄弟的富邦台50（006208）與元大台灣50（0050）戶數增長最明顯，單月新增戶數分別為1萬8,661戶、5,565戶摘單月成長冠亞軍。尤其是006208，其定期定額戶數單月成長之冠的紀錄，截至本期已持續8個月（2024年4月～11月），相較過去幾年來說，這現象可是相對罕見（延伸閱讀：0050、006208誰比較好？報酬、殖利率、內扣費用等7項目大PK）。