買龍頭金融股,1年賺2800萬!他踏入股市逾20年:4重點抓股價上漲跡象

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摘要

靠投資金融股,股市肥羊1年再賺2,800萬元,他認為挑選不會倒閉的金融股,價格永遠會上漲。就他多年在股市的觀察,其實股價會不會上漲,是有脈絡可抓的,他公開4個關注的重點。

小真:「肥羊,我有個很嚴肅的疑問,要請教你。」

肥羊:「請說。」

小真:「你從2016年起炒股票,當時總資金不過1,500萬元,不覺得太少了嗎?」

肥羊:「萬事起頭難,要如何弄到本金,這是每個操盤手心中最大的傷痛。如果能給我一個議員老爸,我家產不會輸給股神巴菲特(Warren Buffett)的。」

小真:「但你這8年來不斷地賣股票,中信金(2891)從1,327張,被你賣到剩1,189張,不會賣太多嗎?」

肥羊:「中信金股價有漲,為啥不賣呢?難道要漲來跌去一場空嗎?」

小真:「對了,這就是問題點。你從2016年的1,500萬元資金買股票開始,賣了一大堆股票,現在竟然有價值8,802.3萬元的股票和400萬元的現金,你不覺得這個故事聽起來超詭異嗎?」

肥羊:「那是因為你只看到我賣股票,沒看到我買股票。我每次賣完股票之後,就會再找機會買回來,大跌甚至會借錢炒股,目前負債2,000萬元。」

小真:「為啥要搞得這麼複雜呢?只買不賣的長期投資不好嗎?」

肥羊:「因為股市就是這麼複雜,每天漲漲跌跌,我只好跟隨股市,來個漲賣跌買,一起變得更複雜。長期投資沒啥不好,就是死板了點、無聊了點,同時也太考驗人性了。」

小真:「死板無聊的批評,我可以接受,但你說考驗人性,這是什麼意思呢?」

肥羊:「人的本性,股價漲了就想賣,股價跌了則是發呆,每天巴望著回本;等到股價真的回本那天,就趕快賣出,落袋為安,錯失後面的一大波利潤。炒股賺5萬元,就覺得自己很厲害,換我來操盤,至少可以幫他賺50萬元。買太晚、賣太早,整天都在擔心股票崩盤,後悔沒買哪檔股票,這就是台灣的散戶啊!」

小真:「發呆沒啥不好啊!很多長期投資者都是因為股價下跌,腳麻了,跑不掉;幾年後才發現,當年虧慘的股票,竟然賺錢了,瞬間從長期套牢,進化成長期投資者。」

肥羊:「問題是股價漲了就想賣這點,你去壓抑散戶不要賣股票,他會承受很大的心理壓力。本醫師主張以疏導代替圍堵,讓散戶在股價漲的時候賣一點股票,減輕心理壓力。」

小真:「賣完股票之後,如果買不回來呢?不是每個人都像你一樣,擅長抓時機買股票。」

肥羊:「這就是我寫這本書的理由,教導大家如何在正確的時機,買賣股票。」

小時候我很喜歡一種魔術手法,就是把銅板放在3個碗中的1個碗,再把3個碗互相調換位置,然後要你猜銅板在哪一個碗中?正確答案是,銅板不在碗裡面,而在魔術師的手中。魔術師如果想讓你猜中,就會把銅板放在你猜的那個碗中;魔術師如果不想讓你猜中,就會把銅板放在另一個碗中。看起來好像是你在猜銅板的位置,其實是魔術師在玩你。猜中或是猜不中,全看魔術師心情。

股市很像這種魔術手法,主力則是魔術師,每天漲漲跌跌,在那邊洗來洗去。有時候你會猜中股票,自以為很了不起,其實那是主力故意讓你猜中的,下次你就會猜錯,然後抱怨自己被主力坑殺。

有一種很簡單的做法,可以破解這種魔術手法:你就堅定不移地猜右邊的碗,魔術師不可能每次都開中間或左邊的碗,這樣太可疑了,他總得開出右邊的碗,否則會落人口實——這就是長期投資的原理,堅定不移地壓1檔股票。但這種做法有個很嚴肅的問題,那就是碗只有3個,你堅定不移地猜,早晚會猜中;但截至2024年6月,台灣上市的股票有1,018檔,你要壓哪一檔股票呢?很簡單,就壓未來股價上漲機率高的股票。

堅守主力必經之處,守株待兔也能賺錢

就我多年在股市的觀察,其實股價會不會上漲,是有脈絡可抓的。可以關注以下幾個重點:

重點1》公司是大公司

公司愈大、新聞愈多,股價上漲的機率也愈高。我就問各位一句話:「你有哪一天沒聽過台積電(2330)的新聞呢?」台積電根本是天天上新聞啊!至於小公司,可能倒閉了,還沒人知道那家公司的存在。

以金控股來講,14家金控每個月都會因為「金控聯合財報」上一次新聞(詳見註1),也就是說,買金控股,保證你每個月至少被新聞報導1次。

由於是14家金控聯合財報,所以中信金的消息會被合庫金(5880)的股東看到,甚至誘惑玉山金(2884)的股東來購買,這樣中信金消息的傳播效果,就被放大了14倍。這是金控的基本盤,非金控類的銀行,由於少了聯合財報的保護,會不會被新聞報導,就是個未知數了。

重點2》公司獲利佳

獲利愈好的公司,愈會受到新聞吹捧。為何富邦金(2881)和中信金的表現,總是比國泰金(2882)和元大金(2885)好呢?原因很簡單,冠軍啊!富邦金是壽險第1(詳見註2)、中信金是銀行第1,這2家肯定會受到新聞吹捧,股價表現當然很好囉!

雖然2024年年初,國泰金獲利超車富邦金,股價開始一路大漲,可惜5月後就被富邦金反超;如果國泰金一路超車富邦金到年底,股價將不可限量啊!

重點3》公司具有題材

公司具有題材這個說法,其實很抽象,究竟「題材」是指什麼呢?

我們都知道人工智慧(AI)概念股、台積電供應鏈概念股等,但說穿了,這些題材本質上不存在,都是新聞掰出來的。

AI概念股的AI訂單,可能還不到總訂單的1%;台積電供應鏈概念股的大客戶,其實是聯電(2303),只是偶爾做做台積電的生意,甚至因為台積電要求太多,這單生意根本是賠錢的。

如果你要去追這種題材股,很容易就會遭到股市反噬,慘賠收場。肥羊流派的主張,就是不要去追題材股。

重點4》股價線型漂亮

研究K線圖的線型,是許多財經網紅賴以為生的工具,但這玩意兒本質上沒啥用處,為什麼呢?因為新聞不會去報導股票的線型,而是比較喜歡財務面上的數據。

股票的線型太過抽象,新聞不敢採納這種玩意兒;主力也沒在看股票線型,謠傳他們習慣喝咖啡、聊內線。況且,1種線型有100種解釋,想研究這玩意兒,你會至死都研究不出任何結果。

我們可以發現,上述4點裡面,「公司具有題材」和「股價線型漂亮」是最不可控的,你沒有辦法追到;就算當真給你追到,也是主力故意讓你追到的,等哪天主力想坑殺散戶,你就賠錢了。

但「公司是大公司」和「公司獲利佳」,這2點其實是可控的。也就是說,只要鎖定獲利良好的大公司,例如金控股,主力早晚會跑過來,讓我們坑殺主力賺錢。

以台灣的金控股來說,數量只有14家,非常容易鎖定。我們只要在獲利良好的大型金控股樹下,等待主力兔子自己衝過來撞死,就可以完成另類的「守株待兔」,輕鬆賺到錢。

很多人會吐槽:「主力兔子如果不來呢?主力兔子如果寧願撞AI樹和台積電供應鏈樹,也不願意過來撞金控股樹呢?」那是不可能的事情,主力兔子一定會過來撞金控股樹,也必定會來撞金控股樹。

金融業是資本主義的最核心,主力兔子絕對不可能繞開金控股樹,就算主力兔子想繞開,也完全做不到。我就問各位一句話:「哪一次台灣加權指數大漲時,金融指數(此處指上市金融保險指數)不漲呢?」或許時間上會慢個幾天,漲幅也沒那麼大,但每次加權指數大漲,金融指數都會跟著漲啊!我知道你不相信,沒關係,我舉證據出來。

2024年1月17日,加權指數下跌至17,161點(詳見註3),2024年6月24日上漲至22,813點,上漲5,652點(=22,813點-17,161點),漲幅32.94%(=5,652點÷17,161點×100%)。(本文摘自Chapter 03)

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