公開4檔「隱藏版高息ETF」,殖利率最高超過7%!-Smart智富ETF研究室

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公開4檔「隱藏版高息ETF」,殖利率最高超過7%!-Smart智富ETF研究室
摘要

1.台灣投資人偏愛高股息,目前台股中有7檔,分別是:元大高股息(0056)、國泰股利精選30(00701)、元大臺灣高息低波(00713)、富邦臺灣優質高息(00730)、復華富時臺灣高息低波(00731)、國泰永續高股息(00878),以及當中最新的成員富邦特選高股息(00900)。

2.本文統計「近1個完整年度」(2021年)的股利,發現有4檔ETF殖利率都超過5%,堪稱隱藏版的高息ETF。不過要提醒的是:高殖利率不代表高報酬,同時這些ETF每年配息的金額也不固定,並非年年高股息!

對台灣投資人而言,「股息」一直有股難以言喻的吸引力,尤其是那些主打高配息、高殖利率的投資標的,往往能讓不少人趨之若鶩、奔向高股息族群的懷抱。以台灣上市櫃的股票(原型)ETF做觀察,在每月的ETF人氣排行前5名中,高息ETF就占了3檔之多,足以可見「高股息」對投資人的吸引力有多大(延伸閱讀:台股ETF人氣榜2月號》高息ETF 0056遇到對手?「這檔」ETF受益人數成長逾20%最受青睞-Smart智富ETF研究室)。

而在台股原型ETF市場中,截至本文撰寫時間為止,屬高息型ETF共有7檔,分別是元大高股息(0056)、國泰股利精選30(00701)、元大臺灣高息低波(00713)、富邦臺灣優質高息(00730)、復華富時臺灣高息低波(00731)、國泰永續高股息(00878),以及當中最新的成員富邦特選高股息(00900)。不過令人好奇的是,除了高息ETF外,究竟還有沒有其他台股ETF不是高息ETF成員,卻能繳出高殖利率的好成績呢?

答案是,還真的有!

4檔「隱藏版」台股高息ETF出列

盤點目前上市櫃的國內股票(原型)ETF,由於每檔ETF的配息頻率不盡相同,有季配、半年配、年配等...,故本次統一以「近1個完整年度」(2021年)的股利、資料擷取當日(2022年4月6日)之收盤價來計算現金殖利率,可發現竟有4檔ETF在殖利率上表現非常出眾,竟都來到超過5%以上的高水準!


這4檔ETF,若依近1年殖利率由高至低做排序,分別是第一金工業30(00728)、永豐臺灣加權(006204)、富邦公司治理(00692)及富邦臺灣中小(00733),當中00728更以7.27%驚人的殖利率表現居冠,其次則為006204,殖利率以6.03%位居第2。現在我們就來快速了解這4檔ETF是什麽。


1.永豐臺灣加權(006204)

006204所追蹤的指數全名為「台灣證交所發行量加權股價指數」,涵蓋所有上市期滿一個日曆月的普通股。總費用率1.62%,相較於多數台股ETF來說是相對昂貴的,目前成分以半導體、航運為主。目前主要的持股產業和00728較相似、以半導體為主,其次則為航(海)運類股。

2.富邦公司治理(00692)

00692是4檔中,唯一一檔和ESG相關的ETF,追蹤「臺灣公司治理100指數」,以公司治理評鑑結果前20%作為主要的選股條件,並加入流動性、財務指標等條件篩選100檔。同時這檔ETF的總費用率是4檔中最低的,僅有0.35%。若想知道更多與ESG ETF的相關內容、報酬表現等資訊,可參考這篇<ESG投資正熱、ESG ETF該怎麼選才好?從成分、報酬和基金規模找答案 -Smart智富ETF研究室>

3.第一金工業30(00728)

00728追蹤的是「工業菁英30指數」,從指數名稱中,可快速了解它是一檔較偏重工業相關的ETF。其選股方式主要是從證交所上市的股票中,將產業分類為工業、製造業的企業列為選股對象,如半導體、電子、塑膠、鋼鐵等...,並再以流動性、財務指標等選出符合條件的30檔。目前持股比重以半導體為最大宗,比重超過6成(61.58%)。

4.富邦臺灣中小(00733)

00733追蹤的指數為「中小型A級動能50指數」,指數所篩選的成分股是剔除市值前50大的股票,並以成交量要大、周轉率要高為選股特色,同時預期未來能獲取「超額報酬」的中小型股為主,成分股共有50檔(延伸閱讀:投資ETF可跟風航運嗎?這2檔ETF成分股皆以航運為首、今年漲幅更狂贏0050 -Smart智富ETF研究室)。


此外,還有一點非常重要,就是千萬別看到「高殖利率」就失去理智!就拿它們近3年度的配息與殖利率情況來看,可發現它們都有個十分相似的共通點——每年的現金股利配息額差異大,也就是有時候配很多、有時候配得少,像是2021年度的現金股利就比往年顯著增加,這也是它們這次能有高殖利率表現的主因之一!

Goodinfo!台灣股市資訊網資訊,像是006204這檔年配息型ETF自從掛牌以來到2020年為止,歷年的現金股利都不超過2元,但2021年的現金股利卻一口氣配發5.3元這麼多!00733也有類似的情況,2021年之前所配發的現金股利多不超過1元,但在2021年時卻配了2.09元!

最後,投資除了關注配息情況外,同時也要留意「高殖利率不代表高報酬」(延伸閱讀:高殖利率不一定是好股票 要看年化報酬率!)。若要長期持有1檔ETF,一定得觀察它的中長期「年化報酬」情況,如以5年(或以上)為觀察區間,因為單一年度的時間過短,投資參考性也十分有限,也可避免因為單一年度表現特別好或特別差的情況,而做出偏頗的投資策略。

以上資訊僅供研究參考使用,無推薦進出之意。

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