想參與台股漲勢,新手該選ETF還是基金?嚴選12檔台股基金,逾半數績效狂贏0050!-Smart智富ETF研究室

撰文者商周財富網編輯室
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想參與台股漲勢,新手該選ETF還是基金?嚴選12檔台股基金,逾半數績效狂贏0050!-Smart智富ETF研究室

股市熱,讓投資成了全民運動,尤其是台股加權指數在今(2021)年首度站上萬六大關後,雖中間數次出現小幅度的高檔修正,但牛市格局依舊不變、仍不斷挑戰新高,更在4月15日收盤時成功站上萬七點大關(1萬7,076點)。

台股這波史無前例的大牛市,讓股海中不少標的也開始跟著水漲船高,除了與大盤連動性高、價格在去(2020)年早已破百元的元大台灣50(0050)ETF外,不少台股基金在淨值上,也有非常顯著的上揚,尤其是「統一全天候基金-A類型」淨值更是直接突破200元,更成為首檔站上200元的台股基金!

隨著台股熱與科技族群的強勢,這次特別篩出淨值破百元的台股基金們(截至2021年4月13日,淨值突破百元的台股基金共計12檔),而這些台股基金的持股產業,皆是以科技類比重最高,同時也都是屬累積型(不配息)的台股基金,成立時間也都有10年以上(延伸閱讀:想追台積電,不是只有股票和ETF!這5檔高「含積量」台股基金,年化報酬率最高近30%)。

不過令人好奇的是,而這些身為「百元俱樂部」的基金成員們,在短中長期(1年、5年、10年)的報酬表現會是如何?和0050 ETF相比,又有多少人能夠勝出呢?


從表1中發現到,在觀察短期(近1年)的報酬情況,以報酬率105.18%的復華中小精選基金位居第1,其次依序為統一黑馬基金(102.55%)以及統一奔騰基金(97.83%);此外總計共有8檔基金在近1年報酬表現上是贏過0050的。

但若將時間拉長、觀察長期(近10年)年化報酬率表現,除了群益馬拉松基金的年化報酬率略低(9.04%)、不及10%之外,其餘台股基金在近10年年化報酬率表現上,都有10%以上的水準,其中又以安聯台灣科技基金的報酬最高(18.13%)、績效穩坐淨值百元基金之冠;而當中淨值最高、唯一一檔突破200元(208.75元)的台股基金——「統一全天候基金-A類型」,在10年的年化報酬率上繳出了15.41%的成績,位居第3,表現也算是名列前茅。

同時這12檔台股基金中,有7檔長期(10年)年化報酬表現都是贏過0050的,年化報酬率都落在12%~18%區間中;其餘5檔台股基金表現雖不如0050,但嚴格來說也不算太差,近10年年化報酬率都能繳出9%以上的成績。

不過得留意的是,這12檔台股基金是屬於偏重單一產業(科技業)、累積型(不配息)的基金類型,投資前得先評估適合自己的基金類型及投資需求,像是喜歡配息型、或是想分散投資產業的投資人可能就較不適合;整體而言,回顧過去表現,台股基金屬主動性較高的投資類型,尤其是在牛氣沖天的台股市場,績優的基金標的在長期表現上,確實很有機會能夠獲得額外的超額報酬。

本文僅供研究參考,並無推薦進出之意。

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