想追台積電,不是只有股票和ETF!這5檔高「含積量」台股基金,年化報酬率最高近30%

撰文者商周財富網編輯室
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想追台積電,不是只有股票和ETF!這5檔高「含積量」台股基金,年化報酬率最高近30%

投資護國神山台積電,幾乎快成為當今的全民運動,但若仔細回想,台積電股價出現顯著的大幅飆升,其實也僅僅是去(2020)年才開始的事。回顧2020年3月那場股災,台積電從最低250元不到的股價,到2021年1月15日收盤時,直接突破600元大關,驚人的漲幅,讓不少投資人趨之若鶩、爭相前往護國神山的懷抱。

同時,拜台灣金融市場不斷進步之賜,投資人有愈來愈多標的可選擇,尤其是這幾年正夯、種類、數量不斷推陳出新的各類ETF,更深得不少投資人芳心。不過若想參與台積電行情,除了零股交易和ETF外(延伸閱讀:台積電一張50萬貴森森?這7檔內含台積電的配息型ETF,其中3檔不用3萬元!),其實還有這個較少人提及、績效表現卻同樣驚人的「台股基金」。

「台股基金」顧名思義,就是以「台灣市場」為主的「股票型基金」;而在成分股中,以投資半導體產業為主、台積電占比最高的台股基金做篩選,則有「富邦高成長基金」、「富邦科技基金」、「群益奧斯卡基金」、「安聯台灣智慧基金」以及「安聯台灣大壩基金-A類型」這5檔。這次就來看看,這5檔含「積」量高的台股基金,是否也能擁有不凡的報酬表現?


從表1中可清楚看到,這5檔台股基金近1年累計報酬率,普遍都繳出非常亮麗的成績(45%~65%),若將時間拉長至近5年的時間,績效數字同樣驚人,累計報酬率最高甚至來到267.72%!若換算成年化報酬率,這幾檔台股基金,除了群益奧斯卡基金報酬略低一點之外,其餘基金清一色都能繳出20%以上的好成績,即使是當中最低的群益奧斯卡,年化報酬率數字也有近20%(19.29%),當中安聯台灣智慧基金的年化報酬率更直逼30%(29.75%),十分驚人!

不過投資人的得留意的是,這5檔台股基金皆屬於「累積型」,也就是不會另外配息給投資人,而是把利息依淨值轉換為基金的單位數,長期下來可讓複利效果達到最大化。

而累積型、配息型這2種基金並無誰優誰劣的問題,在選擇基金時可評估自行需求來決定,如想要讓資金快速成長到設定的目標(如教育基金、結婚基金等),則可選擇累積型;若追求的是創造每月的金流,而非資產的成長,那配息型可能會是比較適合的類型。

本文僅供研究參考,並無推薦進出之意。

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