0050好貴...小資輕鬆買ETF還有「這3檔」:其中這檔0050雙胞胎,後勢可期!

撰文者商周財富網編輯室
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0050好貴...小資輕鬆買ETF還有「這3檔」:其中這檔0050雙胞胎,後勢可期!

再過不久,花博就要在台中開幕了,想從台北出發到台中參觀博覽會,你會怎麼選擇交通方式呢?搭客運、火車、或者高鐵?還是自己開車上國道?大部分的人,應該都會選擇搭乘大眾運輸工具,除了也許能省掉塞車時間,最重要的是「簡單方便」。

投資也是如此,受到最多人喜愛的,不是複雜的進出規則,而是簡單方便的投資方式。這也是指數型基金(ETF)現今這麼熱門的原因:如同從台北到台中,若搭高鐵則能上車倒頭就睡,快到站時再被列車廣播叫醒;但若選擇自己開車,除了面對塞車的可能,最麻煩的莫過於要沿途注意交流道的指示,免得一錯過,可能就跑到彰化去了。

說到ETF,讀者朋友即使沒有買,也都聽過0050吧!這支歷史算是台灣最悠久的ETF從2003年成立到現在,已經從發行價36.98元一路漲到現在的87元,價格已經翻過了兩倍。不過相對的,現在的價格也讓許多小資族、想試試看的散戶們,有點望之卻步。想買投資台股市場的ETF,難道沒有門檻更低的選擇嗎?當然有囉!接下來我們就要介紹3檔同樣投資台股的ETF,將他們的各項數值與0050做個比較。

首先是富邦台50(006208),這檔ETF和元大台灣50(0050)追蹤的標的是一樣的:台灣市值前50名的股票。006208在2012年才成立,目前價格是50元左右,比0050便宜了三十幾元。經理費也僅0.15%,相對0050的0.32%,便宜了一半。

再來是永豐台灣加權(006204),成立於2011年,006204的追蹤標的是台灣股市前200檔股票,而這200檔標的大概就是台灣股市市值的90%,等於幾乎是完整的投資了整個台灣市場。而006204的經理費和0050一樣,都是0.32%,說貴不貴,說便宜倒也還好(畢竟有006208的0.15%卡位著)。目前永豐台灣加權ETF的價格在56至57元的區間波動著。

若是不想像0050那樣只買前五十檔股票,還可以考慮同樣歷史超過十年的元大中型100(0051),這支ETF價格還很親民,大約是32元左右,追蹤的標的則是排序在51-150的100檔台灣股票。0051今年迄今的價格其實沒有顯著上漲,反倒是在波動低谷中買入的人,可以賺到一些價差。不過0051的經理費是4檔ETF裡面最貴的,為0.4%,可以解釋為中間100檔的變動幅度較前50大,經理人須更頻繁的關注持股變化

無論經理費還是價格,最重要的數據還是報酬率。於是我們先設定,若於2015年10/1開始至2018/9/27每個月定額投入5000元在這4檔ETF上,現在的資產價值會是如何:

資料來源:公開資訊觀測站 整理:張簡亦杰
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由表可見,這三年若每月投5000進這四檔,報酬率最高的會是0050,接著是006208,而0051險勝006204(表示後50檔有可能會牽制報酬率)。除了追蹤個股的漲幅會影響ETF的報酬率,投資人分別的期望程度也會影響到ETF帳面價格。即使富邦台50和元大台灣50幾乎是一模一樣,但衝著市值和交易熱絡度,投資人可能會更出更高一點的價格買入0050,也因此推升了成交價格,促成資產總值的增加。

除了報酬率,買賣的容易程度也是需要考量進去。規模有637億元新台幣的0050,每天的成交量當然是四檔中最多,可達七八千張至萬張。連不太追蹤股票的人都可能會買0050,就不需操心買之後賣不出去。

而第二名的006208,目前規模12億多元新台幣,僅是0050的1/53,成交量自然也不及0050的動輒幾千幾萬張,每日僅成交幾百張。只能說,類似的商品,「戲棚腳站久就是你的」,0050領先10年進入市場,所造的口碑,自然是其他指數型基金難以望其項背的。

報酬率居後的006204和0051,前者規模1億7千多台幣,每日成交量幾十張就很不錯了;後者規模3億台幣左右,每日成交量也是幾十張而已。而0051可是在0050成立後三年就跟著進入市場,但熱門度卻不及同門師兄的百分之一,看來就算師出同門,拳法打得不同,敗敵數量還是有差。

即使許多人都認為元大台灣50(0050)一張八萬多元很貴,不過換個角度想,在十五年前就敢於投資這樣的新產品,0050領先的報酬率和漲幅,就是給予那些勇敢的投資人合理的回報。若還是覺得八萬元太高,買不起,那麼一張只要五萬元的富邦台50(006208),報酬率也緊接在後,難說哪天可能就超越0050了。

資料來源:公開資訊觀測站 整理:張簡亦杰
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台股站上萬點已一年多,不少朋友擔心會再贏來像08年那樣的金融海嘯,不過說真的,若是經濟大蕭條真的發生,到時跌進地獄的,不會只有你一人。因為對未知的恐懼而毫不考慮定存以外的投資,未免太可惜了。

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