比0050多賺一倍的「懶人投資法」!買了可以賺、每天又能睡好覺的10檔股票

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厭倦了暴漲暴跌...
「被動投資」成股民新寵?

昨天和一位許久沒見的鄰居聊投資(編按:本文撰於2018年3月),他不太懂投資,但略知皮毛,在短短的2個小時裡,我們從美中貿易戰聊到比特幣,再從比特幣聊到這陣子的大飆股撼訊(6150),最後又談到「被動投資」。

讓我覺得特別的是,過去和別人提到被動投資概念時,都能從對方的神情中感受到無聊的情緒,但最近開始有越來越多人,從追求「暴漲暴跌」轉向「穩定獲利」的傾向,我這位朋友就是如此,在和他談飆股時反應平淡,而當打開被動投資的話題時,整個人眼睛都亮了起來!

主動投資要的是「超額報酬」
被動投資注重「穩定、合理報酬」

先來談談主動投資與被動投資有什麼不同,主動投資注重「報酬率」,花了大把時間研究股票,為的就是戰勝大盤甚至是2、3倍的報酬,無論是基本面、技術面、籌碼面,就是積極的主動去尋求「會賺錢」的股票,但真的追求到戰勝大盤的報酬了嗎?

被動投資最大優勢:
排除人性弱點-紀律

再來看看被動投資,它著重於「穩定收入」,將資金拆成數筆並放入不同的股票上,選出這些股票的條件基本上不會太複雜(如台灣50(0050)以「市值」選擇前50大的個股)。

而持有股票期間及策略的不同,都將大幅影響「勝率」及「平均報酬」,其中,被動投資最大的優勢在於,它撇除了人性的弱點-「紀律」,也就是說,策略該如何執行就確實執行,只要遵守這樣的原則,報酬率自然穩定。

(圖片背景來源:千庫網

被動投資法-「策略指數」
風險不變,報酬勝過台灣50

大部分人所認知的被動投資是ETF,但除了ETF,更有種東西稱「策略指數」,它是由不同的選股策略所編製的指數,操作上不比它複雜,風險也不變,甚至可以創造比台灣50多出一倍的績效,礙於篇幅問題~如果想看更詳細的介紹可到:CMoney 被動投資策略實驗室簡介

舉例:用月營收選一籃子股
報酬率至少超過10%!

先舉個簡單的選股因子-月營收,以下都是2006/01/02~2017/11/30的回測結果,樣本是所有台股符合條件的標的。

1.月營收創歷史新高

平均持有天數:33天
總報酬高達494.4%,年化報酬高達16.1%

(資料來源:CM 被動投資策略實驗室
完整數據

2.月營收創N個月新高(Top10)

意思是,選取月營收創最多個月新高的前10名,畢竟一籃子選股怕的就是股票太多...

平均持有天數:32天
總報酬高達696.7%,年化報酬高達19%

(資料來源:CM 被動投資策略實驗室
完整數據

光是簡單的一個-月營收因子,又能再細分為許多不同情況作為選股條件,而且年化報酬遠遠勝過台灣50。

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