個人資料：目前在金融業服務，歡迎一起談談
著作：
《台灣股市何種選股模型行的通？》
《理專不告訴你的秘密》
《美股研究室》
《美國公債．美元 教會我投資的事》
經歷：
惠理康和投信
台新銀行
中國信託銀行
部落格：
Just a Cafe
子曰：「知之者不如好知者，好知者不如樂之者。」
孔子說：「對於學習事務的道理，僅是了解它的人，比不上喜愛它的人；喜愛它的人，又不如能樂在其中的人。」
一個投資顧問最重要的品格，也是如上面所述：知行合一。
俗諺也說得好：嘴巴說不要，身體很誠實。
台灣金融業最令人覺得滑稽的事情就是：常常銷售者說得天花亂墜，非買不可，結果自己從來沒買過......
例如：
當時擔任某金控FC，在某酒酣耳熱的場合中，一位母行經理（權責是掌控三間分行的業績）說到：我自己從來沒有買過基金或是保單，我都是靠買房賺錢的，當時我眼睛大大的瞪著他，心裡面在OS，那你整天在晨會上釘別人要賣基金，賣保險是在做什？
又例如：
某電視台老師，整日在說很多理財的故事，說很多股票、基金、總經...等故事，讓多數人奉為圭臬，但是，一跟他談到那您親自投資什麼？結果他回答：我太忙了根本沒時間投資，只有定期定額基金跟買房而已。
以上舉例如有雷同，純屬巧合。
請問，您追隨上述相同的理專、顧問，投資的結果會是如何？所以各位知道為何去找銷售機構投資，下場通常不太好了嗎？
因為他們做的是銷售，甚至他們沒有投資的經驗，您問他投資無非緣木求魚，甚至您可以請問那些推廣金融房產的理專或經理，如果這個政策、這個方式真的這麼好，您房子能拿來質押買您口中所說的商品嗎？
所以顧問的品質，這一點非常重要，他說的跟他做的：要一致，不然那都是畫唬爛。知行合一非常重要，這是一個好顧問的根本。