《Smart智富》成立於1998年，提供股票、基金、期權、黃金、外幣、債市、房地產、保險、退休規劃、消費觀念等投資理財領域的知識、情報與課程服務。旗下產品有台灣發行量最大的理財月刊－《Smart智富》月刊、排行榜常勝軍－《Smart智富》密技雙月刊、《平民股神教你不蝕本投資術》《權證小哥教你十萬變千萬》等財經暢銷書，以及DVD、課程講座、大型論壇、facebook等，全方位服務投資族群需求。
特色2》以大數據和模型協助，投資組合的建構
這檔基金的一個特色是以「低波動」為訴求，希望基金的波動能小於市場。也就是說，若市場的Beta值是1的話，這檔基金希望控制Beta值在0.8左右（亦即當市場下跌5%，這檔基金只下跌4%）。此外，這檔基金也希望控制投資組合的波動度。傅信德解釋，「假設市場的波動是零，那麼有些公司的波動會小於零、有些會大於零。整體來說，這會是一個常態分配（normal distribution）。然後我們會把每一家公司的波動率做評分。」這個評分會介於正、負3之間。在挑選個股、建構投資組合時，傅信德會希望投資組合的波動度評分能保持在-0.35左右（亦即波動度稍小於市場）。
針對以上的條件，傅信德會再利用電腦計量模型來建構投資組合。「我們會參考報酬機會、隱含的風險（亦即上述之波動狀況）等，預估交易成本，然後將這些因素交叉比對我們投資範圍中的2,500檔個股的資料，來建構最理想的投資組合。」傅信德強調。
兼顧報酬與低波動
年化配息率達6.65%
透過上述過程，這檔基金過去5年的波動率明顯低於MSCI所有國家世界指數（ACWI）。根據晨星的分類，這檔基金的分類屬於全球股票收益類別。從這檔基金過去5年（截至5月11日止）的報酬和波動表現也可以發現，雖然這檔基金的5年年化報酬率為4.85%（新台幣計，以下同），略低於組別平均的5.49%，過去5年間的最大跌幅也只有-9.63%，遠小於組別平均的-13.65%。也因為波動度小、報酬穩定，這檔基金的夏普值也高於組別平均的0.55而達0.58。可以說是一檔透過人工智慧和大數據，來達到穩定報酬、降低波動的基金。
作者簡介_Smart 智富月刊
《Smart智富》成立於1998年，提供股票、基金、期權、黃金、外幣、債市、房地產、保險、退休規劃、消費觀念等投資理財領域的知識、情報與課程服務。旗下產品有台灣發行量最大的理財月刊－《Smart智富》月刊、排行榜常勝軍－《Smart智富》密技雙月刊、《平民股神教你不蝕本投資術》《權證小哥教你十萬變千萬》等財經暢銷書，以及DVD、課程講座、大型論壇、facebook等，全方位服務投資族群需求。
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