不讓祖產變詛咒!金融老手爆家族資產祕密:老一輩賣地後做了這件事,讓子子孫孫都有錢

撰文者吳盛富
個人資料:
吳盛富
中區CFP會長(認證國際理財規劃顧問)

投資報酬率 = [資本利得(損)+利息收入-交易成本-持有成本-其他成本] - 稅/期初本金

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著作:
台灣股市何種選股模型行的通
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惠理康和投信
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田 農夫 種田
圖片來源:photo-ac.com
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這個案例是我們家族的例子,所有事情的發生都一定有原因,會有這個信託主要是,家族長輩流傳下來的錢,可以長長久久的守護家族晚輩,並且鼓勵晚輩努力唸書向上,並且能夠勇於接受挑戰與競爭。

接著由我把這個信託的成立意旨,分享給大家:

首先,必須解釋一下為何會有這筆錢?
其次說明為何會將資金法人化?
最後為何做成信託?

序、賣出原委

過去家族為竹縣大地主,經過多房老婆的分家與三七五減租等歷史事件,傳到曾祖父時已經山窮水盡,爺爺、父親那輩都是吃蕃薯籤、稀飯長大的,但所幸仍有一些田地可耕作。

後來,恰巧近十年遇上台灣土地的大漲,家中原本不值錢的田地,就變成水漲船高,加上鄰近臺三線,所以不少人來詢問買賣相關的問題。因此家族決定,賣出部分土地轉成現金。

PS:賣土地的決定,是非常艱難的,中國人都把土地當做祖產,賣祖產是非常糟糕的,但是我們看過多數鄰居,為了爭臨路的地,兄弟姊妹大打出手,這種事情在客家莊是家常便飯。因此在眾多前車之鑑之下,不要讓祖產變成詛咒,家族就用比較積極的作為,將臨路值錢的賣出,留下不臨路但土壤肥沃的良田,給後輩繼續耕作不忘本。

貳、法人化

長輩年事已高,家中又有人愛賭,因此將土地賣出部分之後,我們成立投資公司,用以投資金融資產,當然這個核心人物,就落在金融專業的我身上,法人才能夠不滅,因此就模仿西方大家族,成立公司並且經營公司。

參、為何用信託?

當然我們也擔心,萬一家族的成員把股票都賣掉了,就會讓這個原本打算永久流傳的公司,被迫流入他人之手,因此我們最後用股權信託的方式,讓股權的持有者,在信託契約結束之前,無法處分股權。

無法處分股權,也就無法變賣祖產了,最後家族決定將股票信託50年,讓我的孫子輩,如果非到必要才能變賣公司股權。

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