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努力辛苦執行的收支管理、投資理財，到了年終時，到底總資產是增加還是減少？距離設定的財務目標是近是遠？就要靠「家庭資產負債表」，以掌握資產累積的進度和水準是否合理而安全。
認證理財規畫顧問（CFP）廖義榮認為，盤點家庭總資產是追蹤家庭財務的第3步，在檢視「家庭資產負債表」時，要注意以下2點：
注意1
生息資產》可增加高利項目比重
資產分為2大項，一項是「自用資產」，另一項則是包含現金、活存、股票、基金等，因投資行為而產生的「生息資產」（編按：或稱為被動收入）。
自用資產通常指的是不會產生孳息的資產，例如車子跟自用住宅，因此只要填入今年的價格，隔年檢視時，注意價格變化即可。但以投資為目的、或是出租中的房地產，不在自用資產範圍中，應放在生息資產項目。
因為生息資產產生的投資收益，如股息或房租收入，是薪資以外的理財收入，所以，當理財收入大於薪資收入，代表距離財富自由愈接近，因此每年生息資產的成長，是檢視和投入理財資金再調整的重點。
由於在資產負債表上，會載明各項生息資產的利率，因此可進一步交叉比較各項生息資產的成長情況，當發現有某一項資產的利率走高，使生息收入增加，有助於資產累積，就可考量是否要再提高此項資產的投入金額。
例如殖利率5%的股票資產，就比利率不到2%的定期存款，對資產的成長助力高，可增加股票資產的配置，不過因股票資產風險相對高，所以配置的比率要依個人的風險承受度、財務目標的屬性設上限。