現在買什麼都不好,為什麼「平衡型基金」規模卻逆勢成長6.5%?

撰文者財子學堂
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資產配置我聽過,可是怎麼做才對?」,「我也知道要股債混合搭配,問題是幾比幾才正確 ?」、「股債混合,會不會漲的時候賺得比較少 ?」

近年來,大多數人對於基金投資已經漸漸擺脫了「報支明牌讓我賺」的觀念,進階到以「資產配置」的想法,只是到底怎麼配還是懵懵懂懂。

「乾脆請別人幫忙配,不就得了 ?」這也許是一個可行之道,根據投信投顧公會最新資料顯示,7月時市場波動加劇導致投資氣氛低迷,境外基金中股票及債券基金7月規模同步下滑,平衡型基金規模卻逆勢較上月成長6.5%,資金連續第15個月加碼流入,再創3,351億元的歷史新高紀錄,且今年來規模成長已近五成,投資人對境外的平衡型基金認同度持續增加。

所謂平衡型基金就是投資標的兼具股票及債券的混合式投資組合,希望能兼顧長期資本增長和穩定收益為投資目的,可能偏股或偏債操作,要看基金的公開說明書。

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