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其實概念很簡單,就像你開家店作生意,若營業收入無法負擔所有人事費用、進貨成本、固定開支等,那麼你一定不想作白工,只能忍痛把店收了,相同的邏輯,由於基金公司收取的管理費是基金規模一定的百分比,當基金規模縮小到一定程度,基金公司拿到的管理費有限,就會出現不敷成本的情況,這時候,基金公司就會考慮把該檔基金清算。
基金一旦決定清算,即使投資人想要透過該檔基金執行長期投資計畫,也無力為之,如果投資人遇到基金清算的狀況,最好的因應方法就是「盡早贖回」,否則基金在結算資產時將有一段暫停交易期,資金將凍結至會計師完成資產價值計算與分配金額為主。
要如何避免遇到基金清算?
留意基金規模變化+挑對基金經理人
如何留意基金規模變化,建議可上基智網查詢基金的基本資料即可看到成立時基金規模和目前的基金規模,詳如下圖(以元大寶來多元基金作舉例,並無推介之意)