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攤開3張A4的紙，標題開頭就是著名的****礦業基金、**綠能基金等標的，再翻一下，後面還有印度、高收益債、拉丁美洲等基金，簡直目不暇給。這是李大姐的銀行對帳單，她是父執輩介紹的朋友，喜歡投資，但沒時間照顧。我拿起筆來勾一勾，約4百萬元，分散在近30檔左右的基金，有單筆，有定時定額，有的停止扣款、有的還在繳款，一時之間還真有點混亂。
抬頭起來，看到她不好意思，但又愁容滿面的表情，我暗自嘆一口氣，輕聲問道 : 「大姊，妳怎麼會買這麼多基金？」，她搖了搖頭，揮揮手，似乎一時不知道該說些甚麼，然後吸了口氣，簡短的說：「還不是想多賺點退休金」。
「想多賺退休金應該不需要這麼拚吧，光節能類型就買兩檔，而且單一國家或產業大概超過投資組合的一半，其他的還包括新興市場，這是很積極的投資，為什麼做退休理財規劃這麼衝？」我有點不理解的問。
「你們專家不是都說通貨膨脹會吃掉獲利？而且，這些基金之前還有1-2年的績效是虧錢的，我越急，就越拚，聽到會漲的就買，不知不覺就變成這樣了，原本不想看，最近行情好一點，才想說不能放著不管，才拿出來看的。」李大姐很無奈的接著說：「都說，你不理財，財不理你，結果一理財，財就離開你。」
說的沒錯，這些理財的術語的確是常常被引用，觀念也正確，只是該怎麼做，有時候會造成誤解，銷售話語加上大環境的吸引，就可能會讓你買了不一定需要的東西。