從最新的財經時事和民生政策出發，從中發掘正確的投資與理財觀念，並且以統計數據為基礎，即使是小資族，也能擁有投資理財自主權，決策可以有所依據，而不是人云亦云。 作者為台灣大學生態學與演化生物學研究所博士候選人，經營USA STOCK的美股投資部落格，討論指數投資、價值投資等各種投資哲學與資產配置方法，目前為PTT全方位理財規劃顧問討論板以及海外投資板兩個板的板主。
所以很會投資但是不懂得怎麼銷售金融商品的人，是無法當理專的，因為業績考核這一關永遠過不了。而很會銷售卻不懂投資的人，當一個理專可以如魚得水，不但每個月的業績順利過關，甚至還能賺到超過業績門檻的獎金。當然，一定有會銷售也很懂投資的理專。不過，你認為懂得怎麼設計車子的汽車業務員很多嗎？
投資人不應該完全聽從理專的投資建議，投還是必須自己作功課，瞭解自己想要投資的標的，天下沒有白吃的午餐，投資也是如此。如果理專真的這麼會投資，他其實就不必委屈自己，扛著這麼沈重的業績壓力，努力說服客戶購買金融商品了，不是嗎？
理專對投資人的功能，其實並不是提供投資建議，而是提供資訊，和協助客戶檢視投資的操作有沒有盲點。理專的確比一般投資人更有管道，取得許多投資機構和銀行的研究報告以及相關資訊，因此對於願意自己作功課，好好瞭解自己投資標的的投資人來說，理專能夠提供許多資訊以供參考，但是要怎麼充分運用這些資訊作決策，還是必須要投資人自己多用功才行。
更重要的一個概念是，一個好的理專，他對你最大的幫助，並不是告訴你什麼基金將來會漲，如果他真的知道，應該早就是股神了。一位好的理專，應該要能夠看出，你所持有的基金，是否適合你的風險屬性，如果你是非常保守的投資人，基金下跌個2％就睡不著覺，那麼好的理專會在你買進高度波動風險的基金時努力勸退你。
或是，當市場跌到慘兮兮的時候，好的理專可以看出你的恐懼，分析為什麼這個時候你應該怎麼好好把握機會，逢低買進。而當市場漲到同事都無心上班只想看盤的時候，告訴你要當心市場已經過熱，別再這個時候反而貪婪進場。