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金融股+高股息ETF想一起存?2策略+1要訣,教你買到便宜價!

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圖片來源:達志影像
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美股11月10日迎來久違的大漲,新AI領導者微軟、博通再創歷史新高,費半指數更大漲逾4%衝破半年線,台股夜盤也一口氣站上萬七,本週開盤盤面上ETF市場同樣交易熱絡,如今即將於11月16日除息的國泰永續高股息(00878),據數據顯示再次創下股票原型ETF交易量之冠,面對年底的除息大戲一浪一浪拍來,投資人不禁要問:「高股息ETF還能買嗎?這樣的殖利率甜嗎?存股該如何開始才對?」今天一次告訴你!

00878單季殖利率1.7%,要加碼嗎?

今年度第4季00878季配息金額再次來到高位0.35元!若投資人以11月14日收盤價20.53元為基礎,換算下來單季殖利率殖利率為1.7%,創下自2020年來「次高」的單季殖利率,換算年化殖利率超過6%,對投資人來說相當具有吸引力,股價強勢站回季線,扭轉自9月11日跌破季線後的頹勢,不過相信對投資人來說,最重要的還是00878現在還能買嗎?先說結論是當然可以!不過要看投資人的投資策略是什麼。

00878買進2策略:
策略1:瞄準單季次高殖利率

投資人若是看準本次00878單季配息是近3年次高,加上00878平均填息日約落在44天左右,簡單來說在除息日(2023年11月16日) 前買入,持有大約1個半月後便有機會股利、價差雙重享受。

策略2:考慮股價位階

若是想開啟一段穩定且長期的00878定存股計畫,那投資人便可以將股價位階考慮進去,若以14日收盤價20.53元為基礎,目前股價剛站上季線,距離半年線20.26元並不遠,整體來說在這波下殺後,00878也有了估值修正,現在股價位階正好位在近半年的均價附近,算是還不錯的位置。

而若考慮到股價與股利之間殖利率換算,00878的從發行到現在平均股利為單季0.28元,假設2024年每季都能維持發放0.28元,則全年發放1.12元。換算下來,若投資人想存股,鎖定殖利率為最低為5%,則股價只要在22.1元以下,便能輕易達陣。

不過投資人還是要注意,今年因為AI浪潮,00878選入了許多AI概念股當作成分股,如今浪潮退去,這些高漲的AI概念股可能已經不具備高殖利率的特性,冋時,在今年年底有可能會獲利不佳的金控股一同遭到00878剃除換股,可能會有較大的賣壓存在。

金融股存股要訣:耐心等待便宜價是關鍵

今年存金融股的股民最怨嘆的應該就是股利政策出現大幅縮水。去年聯準會暴力升息,導致滿手債券的金融機構,他們帳上的未實現損益真的是慘到不忍直視,不過做為投資人最愛的存股標的之一,金融股難道已經在時代浪潮中不受寵愛了嗎?其實不然,投資人只要掌握好存股金融股的要訣,就是耐心等待便宜價來進行配置,切莫追高,不管是金控股還是壽險股或是純銀行股,其實股價走勢與全球景氣有一定的連結性,是在總體循環下高高低低起伏的,在此不多贅述其中差異,只需以5年線作為存股的基礎點即可,投資人可以自行對照有興趣的金融股,看看位階在哪持續觀察。

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