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存股族適合哪種ETF?40歲才學理財、50歲就退休怪老子:關注這類型

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存股族適合哪種ETF?40歲才學理財、50歲就退休怪老子:關注這類型

嗨嗨,大家好,咪編今天要來繼續介紹《怪老子教你打造超值ETF組合:訂做自己的資產翻倍計畫》這本書的第2章。作者是40歲才開始學理財,50歲就已經財富自由的怪老子。

怪老子教你打造超值ETF組合:訂做自己的資產翻倍計畫》的第2章在聊什麼呢?其實很簡單,就是各類ETF的詳細介紹。就目前台灣投信已經推出的ETF類型來看,主要可分成3大類:
1.股票指數ETF:包含國內股票型ETF、國外股票型ETF和槓桿及反向ETF。
2.債券指數ETF(證券簡稱有「債」字):包含美國公債ETF、非美國公債ETF、公司債ETF、產業ETF、其他、槓桿及反向ETF。
3.期貨信託ETF(證券簡稱以「期」字開頭):包含原型ETF和槓桿及反向ETF。

因為這部分的介紹有點多,建議大家自己翻書看比較快。下面,咪編就來聊聊書中特別提到的幾種ETF:
1.以下依照咪編的邏輯下去書寫,可能會與書中原先意思有出入,請小心服用。
2.下面提到的ETF未出現在上述分類中是因為ETF的歸類方式不同,不是有錯,純粹是咪編懶得補充,直接跳下面這種分類而已,大家可以不用驚慌。

市值型ETF》適合存股族持有

1.台股ETF標的:如元大台灣50(0050)、富邦台50(006208)、元大MSCI台灣(006203)、元大S&P 500(00646)。
2.投資方式:定期定額買進,並長期持有。
3.關鍵重點:市值型ETF追蹤的標的,必須是「走勢長期向上的市場」。

高股息ETF》

1.台股ETF標的:如元大高股息(0056)、國泰股利精選30(00701)、元大台灣高息低波(00713)、富邦台灣優質高息(00730)、FH富時高息低波(00731)、國泰永續高股息(00878)。
2.投資方式:可挑選累積報酬率在平均值以上的標的。
3.關鍵重點:務必將股息再投入,才能享有複利效果;一檔過於堅持配息的ETF,可能暗示著它的獲利成長不佳,投資人要避免落入高股息的陷阱。

債券型ETF》

1.台股ETF標的
長天期美國公債ETF:如元大美債20年(00679B)、國泰20年美債(00687B)、富邦美債20年(00696B)、群益25年美債(00764B)、FH 20年美債(00768B)、凱基美債25+(00779B)、中信美國公債20年(00795B)、永豐20年美公債(00857B)。
投資等級債ETF:富邦A級公司債(00746B)、元大AAA至A公司債(00751B)、群益AAA-AA公司債(00754B)等共18檔(可詳見參考書中p.133的表格)。

2.投資方式:平時定期定額買,殖利率高檔加碼買。
至於何時是「殖利率高檔」?答案是「美國短天期公債接近或大於長天期公債殖利率時」,也就是殖利率快要或已經出現「倒掛現象「時,就可以加碼買進。

咪編在這裡教大家一個小撇步,通常殖利率倒掛現象出現的機率不高,但只要出現,大部分的媒體都會報導。所以大家可以偶爾關注一下新聞就好,不用每天盯著殖利率線圖看!

3.關鍵重點:利率變化會影響債券價格,若投資人只是想要短線進出債券型ETF,當看錯方向時,還是有可能虧損的。

以上,就是咪編看完《怪老子教你打造超值ETF組合:訂做自己的資產翻倍計畫》第2章的心得,當然,這只是書中的一小部分,書中對於一般產業型ETF,像是ESG ETF、電動車ETF、5G ETF,以及ETN(指數投資證券)等也都另有介紹,有興趣的人,可以把書找來看一看喔!

本文經授權轉載自小編愛投資線上讀書會

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