以為會大賺,結果卻被套在山頂怎麼辦?存股達人棒喬飛:想解套,先看你對公司的了解

撰文者徐世鑫(棒喬飛)

專職投資者,出生於1975年,畢業於中華工專五專機械科(中華工專已改制為中華科技大學)。
五專畢業後曾到機車行應徵學徒被拒絕,參加政府職訓課程後獲得無線基地台測試人員工作,而後轉職到台北市光華商場擔任電腦工程師,並陸續任職於上市公司台達電子、技嘉科技、仁寶電腦。
初期採取股票價差操作一無所獲,2009年開始訂下計畫,與女友合力認真存股,2011年存到430萬元,年領30萬元股利。2018年買屋自住,隔年實現年領百萬股利目標,2020年45歲時正式離開職場。

部落格:喬飛的生活日誌
FB粉絲頁:傻多棒喬飛
著作:《傻多存股法:小工程師存出百萬股利組合,45歲提前退休》

以為會大賺,結果卻被套在山頂怎麼辦?存股達人棒喬飛:想解套,先看你對公司的了解

當我們買股票,一定會有套在山頂的時候。就像這個線型:

資料來源:喬飛的生活日誌

一般人在「階段1」的時候,一定不會發現這個潛力股;當來到「階段2」,感覺好像有上漲,可是又在平原盤整,一般人應該會開始觀望;來到「階段3」的時候,就陸續有人開始進場。而最後一定有人套在階段3的最高點,然後開始下跌。

這時候,套在山頂的人該怎麼辦呢?

會不知道該怎麼辦的人,都是跟著人家買的人,對於這家公司未來營收不清楚的人。就因為對公司未來前景不明,所以不知道跌下來到底應該加碼,還是認賠出場。

好比之前的生技類股,最近的航運或是鋼鐵類股,這波的上漲,到底是因為公司接到大單,訂單是會持續,還是只有一波?或是因為這陣子受COVID-19影響,貨無法暢其流,而造成短期缺料、物價上漲影響?抑或真的是公司競爭力上升,然後股價上升?

如果對未來有愈多問號,你對手中套在山頂的持股就會愈沒有方向,不知道該如何處理,最後就是一般人處理的方法——「沒賣沒賠」,接下來就看運氣了。

有的時候,上漲一解套就趕快賣,然後只能眼睜睜看著股票賣了之後繼續上漲;有時候下跌,原本要賺短期價差的變成存股、長期持有,然後長期持有又沒股利,只能看著虧損不斷擴大,最後乾脆不看股票,當作沒這回事。

以上都是我們經歷過的事情。經歷過,卻不斷輪迴、不斷上演這樣的劇情。有沒有辦法從中得到一些經驗呢?

如果你對這個問題一直無法解決,表示你不適合跟著大家湊熱鬧,會有很高的機率都當最後一隻老鼠——這表示你沒有作價差的天分。

我很早就認清一件事情:唯有不參與這種投機的活動,我才有辦法跳脫這個輪迴。以上想法,直到我遇到台積電(2330)。

先來看台積電的線型:

資料來源:喬飛的生活日誌

在「階段1」的時候股價300元,大家還在懷疑觀望,只有先知會、先參與這個市場;當「階段2」來到,股價從300元跑到670元,這階段陸續有人參與;然後就是下跌,來到「階段3」,有很多人套在600元~670元之間的階段,這時候套牢的人該怎麼辦呢?

台積電的優勢已經說得太多,當我們對台積電夠了解、對未來有信心的時候,階段3就是加碼時機,絕對不會在階段3進行停損。我們只要關心套牢的錢是不是閒錢?最近是不是用不到這筆錢?接下來就是等股價反彈,時間的問題而已。

以上2個例子,告訴我1個原則就是:不要跟著人家參與你不懂的股票。你如果不懂該公司的未來,套牢的時候,你自然不知道該如何處理。只有投資未來營收持續向上的公司,股價才會隨著時間成長上去。

本文獲「方格子」授權轉載,原文:投資原則系列之套在山頂該怎麼辦?

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