存對股才能存到錢!存股該選高股息ETF還是金融股?統計結果驚人-Smart智富ETF研究室

撰文者商周財富網編輯室
商周財富網編輯室為讀者嚴選包括國際財經、全球股市、致富者成功心法以及與上班族生活理財的內容。
存對股才能存到錢!存股該選高股息ETF還是金融股?統計結果驚人-Smart智富ETF研究室

自2008年金融海嘯後,台股已經走了逾10年的大多頭,尤其是從2020年下半開始,台股大盤多頭不斷創下新高,每次上攻千點關卡的時間愈來愈短,大盤從1萬5,000點到1萬6,000點,竟僅花了短短8個交易日,在台股的大多頭時代下,讓存股投資法更加屹立不搖。

不過存股標的除了存「個股」外,主打擁有一籃子股票的台股「指數股票型基金」(ETF)這幾年更如雨後春筍般問世,當中又有主打配發高息為特色的ETF,同樣也獲得不少存股族芳心,「存ETF」可說是存股的另一種變形。

而提到存股,絕不能不提那些過往擁有高殖利率表現、配息穩、股價又牛皮的金融類股,不過金融股在去年時因受疫情、低利大環境的衝擊,多半繳出差強人意的表現,一度讓不少金融存股族們失去信心。而不少存股族關心的另個問題是——存股,該選金融股好還是高息ETF?

先前有為存股族們,整理了近3年高息ETF與0050的報酬比較(ETF投資術》高股息等於高報酬?一張表看見殘酷真相:近3年沒有一檔跑贏0050...)、以及近5年金融股與0050的報酬情況(《金融股報酬回測》近5年金融股沒有一檔跑贏0050!關鍵原因竟在於...),這次特別再將15檔金融股拉出來與高息ETF做比拚,來看看近3年的報酬表現!

在目前台股市場中,以「高息」為特色的ETF主要有這6檔,分別為成立最早、屬元老級的元大高股息(0056)、國泰股利精選30(00701)、元大台灣高息低波(00713)、FH富時高息低波(00731)、富邦台灣優質高息(00730)和去(2020)年7月新上市的國泰永續高股息(00878),不過考量00878成立時間太短、未滿一年,故先予以排除。

以近3年來看,假設在2018年的第一個交易日(1月2日)時,針對這15檔金融股及這5檔高息ETF各單筆買進1股,期間繼續持有領息(股息不再投入),最後在2021年的第一個交易日(1月4日)賣出,較能完整持有3年週期。從下表近3年年化報酬率(含息)的比較,可發現:

高息ETF非高報酬保證

在全部20檔標的中,前5名全被金融股包辦,近3年含息年化報酬率都有15%以上,更有近半數(7檔)報酬逾10%,反觀高股息ETF,僅有0056繳出10%以上的成績。

同時投資人可能需要多留意的是日盛金(5820)這檔金融股,其股價在2020年3月時一度僅剩7.85元,卻在12月左右開始上衝至12多元、年漲幅近30%(29.21%)、拉升整體表現,推測應是受富邦金收購消息之影響;不過未來日盛金是否能如期併入富邦金,仍是不小的變數。

至於存股選金融股好還是ETF更佳,嚴格來說並無絕對好壞、只有適不適合自己;不論是選擇哪種存股標的,最重要的還是得定期檢視和汰弱留強,畢竟要能持續「存對股」,才能發揮存股的最大效益。

本文僅供研究參考,並無推薦進出之意。

延伸閱讀
ETF投資術》高股息等於高報酬?一張表看見殘酷真相:近3年沒有一檔跑贏0050...
15檔金融股大回顧》只有2檔股價逆勢成長、最高跌幅近2成

  • 分享: